Cos'è un consulente finanziario noleggiato?

Un consulente finanziario noleggiato è un individuo che assiste i clienti con decisioni di investimento.Il consulente finanziario fornisce analisi di vari veicoli di investimento e strumenti finanziari.Questa analisi viene utilizzata dal consulente per offrire indicazioni al cliente in merito alla strategia di pianificazione finanziaria e investimento del cliente.

L'obiettivo principale del consulente finanziario noleggiato è quello di consigliare il cliente in merito alle decisioni che avranno un impatto positivo sulla futura posizione finanziaria del cliente.In quanto tale, il lavoro del consulente finanziario comporta la conoscenza delle leggi fiscali, dell'assicurazione, delle rendite e di altre opzioni di investimento e risparmio.È inoltre utile una comprensione della pianificazione immobiliare.

Chartered Financial Advisors, indicato anche come pianificatori finanziari o consulenti finanziari, lavorano con individui, piccole imprese e società.Un pianificatore finanziario che consulta principalmente individui come clienti è di solito designato come consulente finanziario personale.Il termine "consulente finanziario" è generalmente riservato a coloro che sono impiegati da una società di servizi finanziari, come una società di intermediazione azionaria.

Non è tenuta alcuna formazione specializzata per assumere il titolo di consulente finanziario noleggiato.Molti consulenti finanziari, tuttavia, cercano un'istruzione formale in campi come finanza, affari o contabilità.Inoltre, non è necessaria alcuna licenza per fungere da consulente finanziario noleggiato.Alcuni consulenti preferiscono vendere alcuni degli strumenti finanziari che raccomandano ai loro clienti.Molti dei prodotti, come assicurazione, rendite e titoli, richiedono al venditore di detenere una licenza per quel prodotto.

Sebbene la formazione specializzata non sia un prerequisito, alcuni pianificatori finanziari desiderano migliorare le loro conoscenze e competenze.Per coloro che desiderano farlo, ci sono organizzazioni e associazioni professionali nel settore dei servizi finanziari che offrono formazione formale.Tale formazione può spesso migliorare la posizione di un consulente nella professione e consentirgli di essere visto come un esperto nel suo campo.

Un criterio di grande importanza per un consulente finanziario noleggiato è quello dell'integrità personale.Un pianificatore finanziario è al corrente di informazioni finanziarie intime e personali del cliente.È fondamentale che il consulente possa essere affidabile con tali informazioni sensibili.È anche essenziale che un pianificatore agisca sempre e consigli con il migliore interesse del cliente come priorità principale.