Cos'è uno specialista finanziario?

Uno specialista finanziario è qualcuno che lavora in un campo finanziario che aiuta le persone a raggiungere i loro obiettivi finanziari.I compiti tipici di uno specialista finanziario includono l'aiuto dei clienti con decisioni di investimento, l'assunzione di domande di prestito e la fornitura di consulenza di pianificazione finanziaria a lungo termine.Le banche impiegano specialisti finanziari le cui responsabilità sono molte e varie, mentre le aziende contabili assumono specialisti finanziari che hanno il compito principalmente di preparazione e contabilità fiscale.La maggior parte degli specialisti finanziari riceve uno stipendio base, ma hanno l'opportunità di guadagnare commissioni in base alle vendite.

Se uno specialista finanziario è impiegato da una banca, svolgerà alcuni degli stessi doveri di un rappresentante del servizio clienti, come la gestione dei reclami dei clienti.In generale, gli specialisti finanziari sono per lo più focalizzati sulle vendite.Le banche assegnano obiettivi di vendita di nuovi account mensili e trimestrali a specialisti finanziari, nonché obiettivi di prestito basati su dollari.Gli specialisti finanziari appena assunti subiscono una formazione, durante la quale viene insegnato a riconoscere le opportunità di vendita e come trasformare i problemi di servizio in vendite.La maggior parte delle banche richiede agli specialisti finanziari di effettuare chiamate di vendita di teleconsulti ai potenziali clienti e ai nuovi prodotti trasversali ai clienti esistenti.

Molte banche impiegano uno specialista finanziario autorizzato che possiede le licenze necessarie per vendere investimenti e prodotti assicurativi.Gli specialisti finanziari autorizzati hanno creato conti pensionistici per i clienti e aiutano i clienti ricchi con pianificazione immobiliare.I prodotti assicurativi che vendono sono normalmente limitati all'assicurazione sulla vita a termine, all'intera assicurazione sulla vita e alle rendite, sebbene dovrebbero fare referral ad altri dipendenti che gestiscono i proprietari di case e i prodotti di assicurazione sanitaria.Ad alcuni specialisti finanziari autorizzati viene assegnato un portafoglio dei clienti più redditizi delle banche e lavorano esclusivamente con questi clienti.

I militari degli Stati Uniti impiegano specialisti finanziari di comando (CFS) che gestiscono aspetti quotidiani della gestione finanziaria personale (Programma PFM).I membri del servizio che stanno vivendo difficoltà finanziarie si incontrano con il CFS per cercare consulenza finanziaria.L'unità comandante nomina il CFS e l'individuo nominato alla posizione deve avere una vasta conoscenza degli investimenti, del settore bancario, della gestione del denaro e delle tasse. Le aziende contabili spesso impiegano specialisti finanziari personali che sono professionisti certificati fiscali e viene assegnato un pool diClienti aziendali di alto valore.Gli specialisti finanziari personali si incontrano regolarmente con i propri clienti e offrono consulenza su acquisizioni aziendali, fusioni e fiscalità.Gli specialisti finanziari personali forniscono inoltre agli imprenditori aiuto finanziario relativo alla pianificazione della pensione.Generalmente, gli specialisti finanziari impiegati da società contabili non sono autorizzati a vendere prodotti assicurativi o di investimento, ma possono fornire ai clienti una guida sulle implicazioni fiscali sull'investimento di diversi tipi di prodotti.