Cos'è un banchiere telefonico?

Un banchiere telefonico è un dipendente di una banca o di un sindacato di credito che lavora con clienti bancari e potenziali clienti al telefono.I compiti del banchiere telefonico variano tra le singole banche, ma in genere includono la fornitura di servizi clienti di base, l'assistenza ai clienti con la creazione di conti e l'inforimento di clienti su servizi e prodotti che potrebbero essere utili per loro.I banchieri telefonici faranno inoltre riferimento ai clienti ad altre divisioni se le loro circostanze garantiscono un aiuto più specializzato.I banchieri telefonici in genere dispongono di un background nel servizio clienti o nelle vendite telefoniche prima di essere assunti per fornire servizi bancari telefonici.Coloro che hanno successo in una posizione entry-level possono continuare a svolgere un lavoro di supervisione o, a seconda delle loro credenziali, possono entrare in altre aree del settore bancario.

Molte persone dipendono da vari tipi di tecnologia per svolgere compiti bancari standard,come i saldi controllati, confermare se un assegno è stato incassato o trasferendo fondi tra i conti.Mentre molte banche hanno sistemi e siti Web telefonici automatizzati che possono fornire queste informazioni senza la necessità di parlare con una persona in diretta, se un cliente è confuso sul processo o si imbatte in un problema tecnico, un banchiere telefonico può aiutare il cliente a risolvere la situazione.Il banchiere telefonico può anche rispondere alle domande di un cliente su politiche e procedure e aiutare a risolvere i problemi con il conto di un cliente.In alcuni casi, un banchiere telefonico può anche essere chiamato a fornire assistenza speciale in situazioni in cui un cliente è stato vittima di frodi o furti.Il banchiere può lavorare con il cliente per chiudere e riaprire i conti, annullare le carte di credito e debito e lavorare con le forze dell'ordine per porre fine alla frode e arrestare la persona o le persone responsabili.

Alcuni banchieri telefonici forniscono consulenza finanziaria e bancariaClienti bancari.Ad esempio, molte banche offrono diversi tipi di conti di controllo e risparmio e un banchiere telefonico può rivedere la cronologia del cliente con la banca e formulare raccomandazioni appropriate su quale conto fornirebbe il massimo beneficio al cliente.Inoltre, un banchiere telefonico può anche essere in grado di fornire informazioni sulle opportunità di investimento offerte dalla banca e persino assistere il cliente ad aprire e finanziare un conto di investimento.I clienti possono anche essere in grado di ottenere informazioni sulla ricezione di prestiti tramite banchieri telefonici, che possono guidarli attraverso il processo di applicazione online o fornire informazioni sui vari tipi di prestiti disponibili.