Cos'è un consulente finanziario registrato?

Un consulente finanziario registrato (RFC REG;) è una designazione o titolo professionale concessa dall'Associazione internazionale dei consulenti finanziari registrati (IARFC).L'IARFC è un'organizzazione di appartenenza privata senza scopo di lucro.Per ottenere RFC , un pianificatore finanziario o un consulente finanziario deve superare l'esame della IARFC e soddisfare altri requisiti come la laurea in pianificazione finanziaria.Successivamente, un consulente finanziario registrato deve rispettare il codice etico della IARFC e seguire corsi di formazione continua per mantenere la designazione.The RFC è solo un tipo di titolo professionale disponibile per i pianificatori finanziari.

Un pianificatore finanziario che desidera essere un consulente finanziario registrato deve superare il test della IARFC, che copre diverse aree come rendite, pianificazione immobiliare, titoli e allocazione degli investimenti.Prima che un richiedente subisca il test, deve già avere una designazione professionale come un sottoscrittore di vita Chartered (CLU), un consulente finanziario Chartered (CHFC) o un'altra designazione accettabile per l'IARFC.L'American College concede il CLU e le designazioni CHFC.Se un richiedente manca di una designazione professionale, è anche accettabile una laurea in pianificazione finanziaria da parte di un college o università accreditato.Un richiedente deve anche avere quattro anni di esperienza nella pianificazione finanziaria.

Un pianificatore finanziario che diventa un consulente finanziario registrato deve rispettare il Codice etico della IARFC.Il Codice etico ha diversi mandati come rispettare le leggi che si applicano alla pianificazione finanziaria, mettendo gli interessi di un cliente al di sopra di quelli e addebitando commissioni ragionevoli.Un consulente finanziario registrato deve anche seguire 40 ore di corsi di formazione continua nella pianificazione finanziaria ogni anno.L'IARFC può revocare RFC Designazione Se un pianificatore non è conforme al suo codice etico, non riesce a mantenere requisiti educativi o ha una licenza professionale come la licenza per vendere titoli o assicurazioni revocate da un'altra agenzia governativa.

Un consulente finanziario registrato è solo una delle molte designazionidisponibile per i pianificatori finanziari.Esempi di altre designazioni includono un pianificatore finanziario certificato (CFC), un pianificatore finanziario registrato (RFP), un consulente di gestione degli investimenti certificati (CIMC) o un consulente per la pianificazione pensionistica (CRPC).Poiché la pianificazione finanziaria è un settore non regolamentato, sono emerse molte organizzazioni private e creano designazioni professionali.Un'organizzazione stabilisce i suoi criteri e garantisce la sua designazione a chiunque soddisfi i requisiti.Prima di assumere un pianificatore finanziario, è sempre meglio per un consumatore fare i compiti indagando su un pianificatore finanziario e l'organizzazione che ha concesso la designazione professionale.