Come faccio a scegliere i migliori specialisti pensionistici?

Gli amministratori che gestiscono i fondi pensione non svolgono tutti i compiti necessari da soli.Oltre al supporto interno e al governo societario, gli specialisti pensionistici di terze parti vengono spesso assunti per fornire alcune delle funzioni necessarie affinché un fondo pensionistico venga eseguito con successo.Il modo migliore per assumere queste parti esterne è emettere una richiesta di proposta (RFP) o qualche processo di ricerca formale simile per annunciare il bisogno in sospeso.Sebbene un consulente pensionistico possa in effetti essere uno degli specialisti della pensione necessari, una volta assunto, questo professionista può aiutare con il processo di ricerca e selezione per altri fornitori.

Per assumere i migliori specialisti della pensione di consulente, scoprire quali aziende sono utilizzate altri fondi pensione di dimensioni simili e con una struttura comparabile.Questi consulenti possono infatti soddisfare fondi pensionistici di una certa dimensione e composizione.I consulenti hanno inoltre track record per raccomandare i gestori patrimoniali di supervisionare gli investimenti per conto delle pensioni.Durante tutto il processo di selezione, porre domande sulle prestazioni del portafoglio di altri clienti anche se i nomi di tali fondi non vengono divulgati.La decisione di assumere specialisti pensionistici può anche scendere a comodità e potresti voler selezionare un'azienda che ha una posizione in ufficio nelle vicinanze.

Un RFP è un modo comune per avvisare gli specialisti della pensione che è necessaria.Per trovare il miglior fornitore, sii estremamente specifico nella notifica.Se hai uno stile di investimento in atto e stai cercando gestori di denaro per investire attività, delineare la strategia del fondo pensione.Ad esempio, se si preferisce assumere un rischio minimo e hai manager passivi che tentano di esibirsi in linea con alcuni barometri del mercato, designare che la pensione è limitata a questo tipo di gestione in modo da non ricevere domande indesiderate.

Dopo aver ricevuto le risposte a un RFP, restringere le scelte ai primi pochi candidati.Invita i diversi fornitori a domande sul campo dei rappresentanti del piano e di un consiglio di amministrazione.Quando viene presa una decisione, nomina anche uno specialista pensionistico di backup nel caso in cui il controllo in background sulla scelta massima non vada come previsto.

Esistono diversi tipi di piani pensionistici, tra cui strutture a benefici e contributi definiti.Quest'ultimo è in genere associato a un piano pensionistico 401 (k), ma entrambi potrebbero essere indicati come pensioni.Quando si seleziona uno specialista pensionistico, identificare i candidati con esperienza nella manutenzione del tipo di struttura pensionistica che è in atto presso lo sponsor del tuo piano.