Come ottengo una licenza Serie 65?

Chiunque abbia il desiderio di lavorare come rappresentante di consulente per gli investimenti autorizzato negli Stati Uniti deve iniziare il processo superando con successo l'esame Serie 65 gestito dall'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA) e sviluppato sotto gli auspici della North American Securities Association Association(NASAA).Un esame minimo di competenza, il test della Serie 65 ha lo scopo di distinguere coloro che possiedono un livello accettabile di conoscenza in argomenti rilevanti da coloro che lo mancano.Per ottenere una licenza Serie 65, i candidati devono ottenere un punteggio di passaggio sull'esame Serie 65, rimettere tutte le tasse di domanda e di registrazione alle autorità di regolamentazione statale applicabili, archiviare documenti di divulgazione necessari e attendere di ricevere accettazione formale e riconoscimento della certificazione.

Il primo passo importante verso l'ottenimento di una licenza Serie 65 si sta candidando per sostenere l'esame Serie 65.Non esistono prerequisiti formali per l'esame e i candidati non sono tenuti a garantire uno sponsor.Le persone che sono già affiliate a una società di investimento presentano semplicemente un modulo di domanda diverso da quelli che non lo sono.La preparazione del test e la revisione del concetto sono raccomandate per tutti i candidati e la NASAA ha creato uno schema di studio disponibile per tutti i candidati.

Ci sono 140 domande a scelta multipla nell'esame Serie 65 e 130 di essi vengono utilizzati per determinare un successo dei candidati.Il test dura tre ore e include domande nei settori delle raccomandazioni e delle strategie di investimento dei clienti, caratteristiche del veicolo di investimento, linee guida legali, regole etiche, fattori economici e informazioni commerciali.È richiesto un punteggio di almeno il 72 percento per il passaggio dell'esame, che consente a un candidato di andare avanti al passo successivo per garantire una licenza Serie 65.Coloro che non ottengono un punteggio di passaggio devono osservare i periodi di attesa progettati dalla Finra prima di registrarsi per i successivi tentativi di esame, sebbene non vi siano limiti al numero di volte in cui l'esame può essere riportato.

Dopo aver cancellato l'ostacolo dell'esame, coloro che cercanoUna licenza Serie 65 deve soddisfare tutti i requisiti aggiuntivi specifici per i regolatori dei titoli dello stato in cui prevedono di lavorare.Questo processo varia in base alla giurisdizione, ma è probabile che includa il pagamento delle commissioni di domanda e di registrazione e la presentazione della documentazione di divulgazione.Può anche includere un controllo approfondito in background.Una volta che tali passaggi sono stati completati, un potenziale destinatario di una licenza Serie 65 deve attendere la notifica finale della registrazione come rappresentante del consulente per gli investimenti.Una volta ricevuto ciò, il richiedente di successo può iniziare a consigliare i clienti sulle strategie di investimento e sulla gestione degli account.