Come individua una truffa di assegno dei cassieri?

Una truffa di assegno dei cassieri è generalmente facile da individuare, soprattutto nel caso della truffa più comune, che prevede l'emissione di un cassiere fraudolento che controlla un eccesso di un importo concordato, con una richiesta di inoltrare l'eccesso a terzi.La vittima della truffa inoltra i fondi come richiesto, solo per scoprire che l'assegno non ha chiarito.Essere attenti alle truffe usando assegni di cassieri può aiutare le persone a evitare perdite finanziarie ed è importante essere consapevoli del fatto che tali truffe sono particolarmente comuni su Internet, dove è pratica comune fare affari con le persone in una varietà di luoghi.

Le truffe di controllo si affidano al fatto che le banche sono obbligate a rendere disponibili i fondi da un assegno dei cassieri entro un certo numero di giorni, anche se l'assegno non è ancora stato cancellato.Qualcuno che deposita un assegno di lunedì vedrebbe i fondi giovedì, ad esempio, anche se la banca non aveva effettivamente cancellato l'assegno.Le persone dovrebbero stare attenti ad accettare gli assegni di cassieri e dovrebbero sempre verificare con la banca per vedere se i fondi si sono autorizzati prima di agire su una transazione che coinvolge un assegno dei cassieri.

La truffa di assegno dei cassieri più elementare coinvolge una persona che invia un assegno fraudolento di pagamentoper merci.Il beneficiario deposita l'assegno, vede che sembra aver eliminato e spedisce la merce all'acquirente.Dopo diversi giorni, l'assegno non è stato cancellato, i fondi vengono detratti dall'account dei clienti e il venditore ha perso le merci inviate all'Acquirente.Aspettare che i fondi siano completamente chiariti prima di spedire o trasferire merci può aiutare le persone a evitare questa truffa.

Un altro tipo di truffa di controllo dei cassieri prevede un acquirente che invia un assegno in eccesso dell'importo della vendita.Di solito c'è un motivo dato per questo, come un "errore" quando si emette l'assegno o il desiderio di inoltrare denaro a una terza persona attraverso il venditore.Al venditore viene chiesto di depositare l'assegno e quindi inviare l'eccesso a un'altra persona.Questa truffa è facile da evitare rifiutando di accettare assegni di cassieri di grandi dimensioni, poiché sono quasi sempre fraudolenti.

Altre truffe comportano promesse che qualcuno ha fatto una manna di denaro o viene dato denaro per lo shopping misterioso.La persona deposita l'assegno, spende denaro sostenendo che sia disponibile ed è in uscita quando l'assegno non riesce a chiarire.In alcuni casi, alle persone viene chiesto di depositare un grande assegno e di inviare un po 'di denaro a un'altra persona, che è una bandiera rossa.In generale, quando le persone ereditano denaro o vengono inviati fondi per il lavoro di shopping misterioso, ci saranno documentazione e informazioni di accompagnamento.Un contatto di tutto il blu può essere un segno che qualcuno sta tentando una truffa di assegnaè valido se si trovano in una situazione in cui devono accettare un assegno.È anche consigliabile attendere che tali controlli si chiariscano quando vengono depositati.I consumatori potrebbero anche voler essere consapevoli del fatto che l'uso di ordini di denaro forgiati è anche un problema in alcune regioni del mondo ed è importante attendere che gli ordini di denaro si chiariscano prima di spendere il denaro.