In finanza, cos'è un elenco approvato?

Il termine "elenco approvato" è utilizzato in due modi diversi nel mondo finanziario.In entrambi i sensi, il termine riferimenti un elenco di titoli che sono considerati idonei per l'acquisto.L'elenco può essere preparato da esperti finanziari o funzionari governativi, a seconda delle persone o delle organizzazioni per cui l'elenco è in preparazione e può essere preparato in conformità con una varietà di standard diversi.

In primo senso, un elenco approvato èUn elenco di investimenti che i fiduciari sono legalmente autorizzati ad acquistare.I fiduciari sono persone o organizzazioni che hanno il potere di prendere decisioni finanziarie per conto di altri.Poiché stanno acquistando per persone diverse da se stesse, sono tenuti a un livello molto elevato di comportamento finanziario;Le persone e le istituzioni si fidano dei loro fiduciari di fare scelte solide, e quindi i fiduciari sono strettamente regolamentati per garantire che si comportino in modo appropriato.

L'elenco approvato in questo caso consiste in un elenco di titoli di alta qualità, come assemblato dalle agenzie governative.Queste agenzie considerano questioni come le valutazioni degli investimenti, le prestazioni passate su investimenti simili e così via per determinare se un determinato investimento è o meno di alta qualità da inserire nell'elenco approvato.I fiduciari devono selezionare gli investimenti da questo elenco e devono rimanere consapevoli che l'elenco può essere aggiornato nel tempo in risposta alle mutevoli condizioni.Un investimento individuale nell'elenco è chiamato un investimento legale e l'elenco può essere noto come un elenco legale.

In secondo senso, un elenco approvato è un elenco di titoli che i membri di una società di intermediazione sono autorizzati ad acquistare.L'idea è di limitare il rischio pur permettendo alle persone di assemblare i propri portafogli.L'elenco è generalmente mantenuto grande e diversificato per consentire la flessibilità durante lo sviluppo di portafogli e viene regolarmente aggiornato per sfruttare le tendenze del mercato e per rimuovere gli investimenti che non sono più considerati sicuri.

Per le persone con esperienza limitata, con una selezione limitatadi titoli sicuri da cui scegliere possono essere utili, perché consente loro di esplorare gli investimenti senza mettersi ad alto rischio.D'altra parte, un elenco approvato può essere estremamente limitante per investitori o investitori più esperti con esigenze specializzate che non possono essere soddisfatte dalla sola lista.Pertanto, le persone devono considerare potenziali limitazioni prima di aprire un conto di intermediazione per garantire che lavorino con l'azienda più adatta per il tipo di investimento in cui prevedono di essere coinvolti.