Cosa sono gli strumenti derivati?

Gli strumenti derivati sono qualsiasi tipo di titoli finanziari che dipendono dalle prestazioni di un tipo di sicurezza sottostante per avere un valore.Esistono diverse opportunità di investimento strutturate in questo modo, inclusi diversi tipi di swap, opzioni in avanti e futures.In alcuni casi, gli strumenti derivati possono essere un ottimo mezzo per massimizzare il ritorno su un investimento, oltre a coprire con successo un portafoglio finanziario.

Poiché gli strumenti derivati dipendono dalla forza di una sicurezza o di titoli sottostanti, è importante valutare lo stato attuale di tali titoli, oltre a proiettare accuratamente il loro movimento futuro.Ad esempio, se un'opzione obbligazionaria comporta un tasso variabile che è legato direttamente alla performance di uno stock sottostante, l'investitore vorrebbe guardare da vicino la storia passata di tale azioni.Insieme alla storia, il potenziale investitore dovrebbe anche considerare la posizione dell'emittente all'interno del suo settore particolare e valutare il potenziale per tale azioni per aumentare il valore durante la vita dell'opzione.Se le prospettive sembrano attraenti, investire nel derivato è probabilmente una buona idea.

Proprio come con qualsiasi tipo di attività di investimento, gli strumenti derivati comportano un certo grado di rischio.Qualsiasi movimento di eventi o di mercato che abbia un impatto negativo sul valore della sicurezza sottostante farà anche perdere valore allo strumento.Ciò include eventi come turni politici, situazioni di catastrofi come inondazioni o uragani o persino cambiamenti nella domanda dei consumatori che improvvisamente causano un grave calo delle vendite per l'azienda che emette la sicurezza sottostante.Fortunatamente, molti di questi fattori possono essere previsti accuratamente, minimizzando il potenziale per perdere una grande quantità di denaro investendo nel derivato.

Gli strumenti derivati vengono talvolta emessi con il potenziale per l'investitore di acquisire eventuali azioni della sicurezza sottostante.Da questo punto di vista, ciò significa che un investimento di questo tipo può essere un modo eccellente per coprire un portafoglio contro gli acquisti futuri.Gli investitori esperti spesso utilizzano strategie di copertura di questo tipo al fine di massimizzare il rendimento aumentando anche l'ambito e il valore generale del portafoglio.

Al fine di identificare strumenti derivati che mostrano la promessa di guadagnare un rendimento significativo, è una buona idea lavorare a stretto contatto con un broker che comprende la natura dei derivati.Ciò rende più facile ordinare attraverso le molte opzioni sul mercato e concentrarsi su derivati che probabilmente aiuteranno l'investitore a raggiungere i propri obiettivi finanziari personali.Un broker competente è generalmente in grado di identificare rapidamente punti di forza e di debolezza associati alla sicurezza o ai titoli sottostanti e consigliano accuratamente l'investitore cosa si aspetta se il derivato viene acquistato.