Quali sono diversi tipi di crimini finanziari?
I crimini finanziari, a volte indicati come crimini di "colletto bianco", sono atti criminali non violenti che comportano il furto o l'uso improprio del denaro.I crimini finanziari sono talvolta considerati meno importanti di altri tipi di crimini perché non vi è alcuna violenza utilizzata, ma possono effettivamente avere grandi impatti sulla finanza personale e persino interi mercati finanziari.Esistono molti tipi diversi di crimini finanziari, tra cui contraffazione, frode in titoli, appropriazione indebita, attività antitrust e molte altre categorie.
La contraffazione può essere un crimine davvero dannoso in quanto corrompe il sistema monetario.La contraffazione comporta l'uso di denaro falso, come fatture e monete falsamente fabbricate.Questo crimine può anche includere l'alterazione di denaro reale per assomigliare a versioni più preziose, come la modifica di una fattura di dollari da $ 10 (USD) per sembrare una fattura da $ 100 USD.Su larga scala, la contraffazione può interrompere il flusso di inflazione e deflazione aggiungendo falsamente più denaro in un sistema controllato.
La frode dei titoli è un'ampia area di criminalità finanziaria che prevede la manipolazione illegale del mercato finanziario.I crimini finanziari che rientrano in questa categoria comprendono il trading di insider, i tassi preferenziali e la falsa dichiarazione del valore.Il trading di insider si verifica quando una persona con informazioni divulgate non pubblicamente su un titolo o investimenti utilizza le informazioni per acquistare o vendere azioni con un'entità che non ha accesso alle stesse informazioni.Le tariffe preferenziali e la falsa dichiarazione comportano entrambi gonfiare o sgonfiare artificialmente il valore delle azioni al fine di manipolare il mercato, ad esempio inviando un'e -mail o pubblicando un blog con informazioni false o fuorvianti su un'acquisizione pianificata.
L'appropriazione indebita si verifica quando una persona ha affidato i fondi per la custodia, come un fiduciario immobiliare o un gestore finanziario, utilizza i fondi senza autorizzazione.L'appropriazione indebita può verificarsi tra amici di fiducia o persino parenti, ma si verifica anche su un semplice fronte aziendale.L'esame scrupoloso dei registri finanziari da parte del proprietario di proprietà o del fondo può aiutare a rivelare segni di appropriazione indebita, come fondi mancanti, controlli duplicati o errori di contabilità.
Nelle regioni con un'economia di libero mercato, i crimini finanziari antitrust rappresentano un grave rischio sistematico.Le attività antitrust comportano la moderazione degli scambi attraverso la monopolizzazione di un settore o per misure come la fissazione dei prezzi.Uno dei casi antitrust più famosi della storia è la decisione della Corte Suprema degli Stati Uniti del 1911 contro Standard Oil, una società di produzione petrolifera iniziata da John Rockefeller che controllava quasi l'intero mercato petrolifero statunitense al culmine del suo potere.Ai sensi della Sherman Act del 1890, il petrolio standard fu dichiarato colpevole di aver cospirato per creare un monopolio e suddiviso in oltre 30 società separate.