Quali sono alcuni diversi tipi di frode di controllo?
Controllare che la frode è un crimine illegale che può avvenire in diversi modi.Alcuni degli schemi che si qualificano come frode di controllo sono molto semplici, mentre altri sono molto più complessi.Ecco alcuni esempi dei diversi tipi di frode di controllo e di come funzionano.
Uno dei tipi più comuni di frode di controllo impiega una tecnica nota come lavaggio del controllo per modificare la quantità di faccia del controllo.Ad esempio, un titolare del conto scrive un assegno per un importo di mille dollari USA (USD) Il destinatario dell'assegno utilizza tecniche per modificare l'assegno in modo che l'importo pagabile diventi diecimila USD.Poiché l'assegno è uno strumento originale identificabile del titolare del conto e la firma autorizzante è ovviamente valida, le banche non avrebbero motivo di sospettare un problema con l'assegno.Supponendo che il conto abbia fondi sufficienti per cancellare l'assegno alterato, il destinatario può quindi prendere i soldi e correre.Il titolare del conto sfortunato non viene a conoscenza della frode fino a dopo il fatto.
Un altro dei tipi più comuni di frode di controllo comporta un furto di posta.In questo scenario, i ladri intercettano controlli validi emessi da una società a un fornitore.Il valore nominale dell'assegno viene lasciato intatto, ma le informazioni del destinatario vengono modificate per consentire al ladro di depositare l'assegno in un conto impostato allo scopo di ricevere il denaro.Questo tipo di approccio può richiedere più tempo per venire alla luce, poiché la società potrebbe non controllare altro che controllare i numeri e gli importi prima di iniziare una riconciliazione mensile dell'account.A quel punto, il ladro ha ritirato i fondi e ha chiuso il conto ricevente.
Una variazione di questo tipo di frode di controllo è quella di rubare controlli validi e utilizzarli per creare controlli contraffatti che possono essere effettuati per qualsiasi importo.Controlli falsi rappresentano un'enorme quantità di frode di assegno oggi.Questo tipo di operazione richiede una rapida inversione di tendenza, poiché una società può notare un controllo che cancella l'account aziendale con un numero di controllo che non è fuori sequenza o ha un valore nominale che non è contabilizzato.
Un ultimo esempio dei tipi di frode di controllo è il kite di controllo vecchio stile.In questo scenario, non c'è ladro che ruba controlli o li altera.Invece, un individuo imposterà due conti corrente separati.Un assegno è scritto su un account e depositato nel secondo account, al fine di coprire altri assegni scritti sul secondo account.Il giorno successivo, un assegno è scritto sul secondo account e depositato nel primo account.Questo per coprire il controllo Kited iniziale che era stato precedentemente depositato nel secondo account il giorno prima.
La logica è che il processo può essere mantenuto fino a quando non arriva una busta paga o un'altra fonte di fondi e rende inutile il kiting di assegni.Molte persone oneste non sono consapevoli del fatto che questa attività sia in realtà una frode, semplicemente perché la loro intenzione è quella di rendere buoni tutti i controlli alla fine.Sfortunatamente, ciò non accade sempre.La prova del kiting di controllo può portare a implicazioni legali e commissioni che non faranno nulla per migliorare le condizioni finanziarie dell'individuo, quindi questo processo dovrebbe essere evitato a tutti i costi.
Un mezzo importante per evitare tutti i tipi di frode di controllo è fare buon uso dei servizi di protezione degli assegni.La tua banca locale sarà in grado di aiutarti a valutare le tue pratiche attuali e suggerire diversi strumenti che ti aiuteranno a proteggere quasi tutti i tipi di frode di controllo.In molti casi, questi servizi sono disponibili gratuitamente, mentre altri possono richiedere una piccola tassa.