Quali sono i migliori suggerimenti per valutare la performance del fondo indice?

Un passo fondamentale nella scelta di un fondo indice in cui investire è valutare la performance dei fondi per indici.I risultati della valutazione influenzeranno probabilmente la quantità di denaro che un investitore dedicherà a un particolare fondo.È importante che gli investitori si concentrino sulla raccolta di informazioni accurate su criteri importanti quando prendono una decisione.

Gli investitori che valutano la performance dei fondi indici devono considerare molti fattori diversi, tra cui prestazioni storiche, commissioni di gestione, implicazioni fiscali e strategia di investimento.Un investitore dovrebbe considerare insieme tutti questi fattori e confrontare anche il tasso di rendimento.La performance storica di un fondo può fornire un'indicazione delle abilità della direzione e dei fondi possibili prestazioni future.Gli investitori dovrebbero confrontare il modo in cui un indice si svolge rispetto ad altri fondi indicizzati e altri indici ben accettati, come gli standard e i poveri 500 e la media industriale di Dow Jones.

Un aspetto importante della performance del fondo indice è le commissioni di gestione.Sono inclusi due tipi di commissioni nelle commissioni di gestione.Una commissione è per le persone che gestiscono il fondo e la seconda commissione è per i titoli di negoziazione.A seconda della strategia, il fondo indice può fare diverse operazioni o solo pochi.Ogni commercio comporta una commissione di transazione, quindi la commissione di gestione di un fondo sarà più elevata se commercializza spesso.

È importante notare che i fondi comuni di investimento spesso funzionano e un indice di mercato dopo che la commissione di gestione è stata presa in considerazione.Molto raramente può indicizzare i fondi superano costantemente il mercato dopo le commissioni.Sulla base di ciò, molti investitori scelgono di investire in fondi per l'indice del mercato azionario totale che imitano un indice, richiedono meno ricerche per mantenere e addebitare commissioni più basse.

Gli investitori che desiderano valutare correttamente la performance dei fondi dell'indice dovrebbero considerare le conseguenze fiscali, prestando attenzione altasso di turnover o quanto spesso un fondo commercia.I fondi indicizzati con un tasso di turnover più elevato comporteranno più tasse sulle plusvalenze e anche i dividendi ricevuti.Gli investitori dovrebbero anche leggere ciò che gli analisti dicono su indici e mercati, perché gli analisti hanno accesso a informazioni migliori e comprendono i mercati finanziari meglio dell'investitore medio, rendendo ciò che gli analisti segnalano pertinenti agli investitori.I rapporti degli analisti offrono spesso approfondimenti ben ragionati su ciò che funziona all'interno di un determinato mercato e dove è diretto il mercato.

Alcuni sostengono che l'aspetto più importante nella valutazione delle prestazioni di qualsiasi investimento sta determinando se l'investimento è conforme al complessostrategia di investimento.Ad esempio, gli investitori incentrati su fondi a basso rischio non vorrebbero scegliere un fondo con un rendimento estremamente elevato, perché il fondo molto probabilmente investe in attività rischiose e ha una performance volatile.Dopo aver deciso una strategia, un investitore dovrebbe essere resiliente e calmo.Il mercato fluttuerà a breve termine, che non è motivo di allarme.Solo se la performance per diversi trimestri è inferiore alla media dovrebbe prendere in considerazione un investitore di cambiare la sua strategia.