Quali fattori influenzano le commissioni dei consulenti finanziari?

La definizione delle commissioni di consulenti finanziari è un compito che molti consulenti professionisti devono affrontare.L'obiettivo è quello di arrivare a un programma di commissioni in linea con i servizi e le competenze offerte pur essendo all'interno della base di clienti target.Per questo motivo, la definizione delle commissioni di consulenti finanziari prevede in genere l'offerta di più di un tipo di programma, in base alle esigenze del cliente.

Uno dei primi problemi ad affrontare quando si imposta le commissioni di consulente finanziario è se utilizzare un programma basato sulle attività o guidato dal tempo.In altre parole, il consulente può scegliere di assegnare un prezzo forfettario per ciascun servizio offerto, indipendentemente dal fatto che tale attività richieda due minuti o due giorni.Un approccio diverso è quello di stabilire una tassa oraria, giornaliera, settimanale o mensile che compensa il tempo dedicato alla fornitura di servizi al cliente, indipendentemente dalla natura di tali servizi.A seconda del tipo di consulenza finanziaria coinvolta e della complessità delle esigenze del cliente, un approccio può essere chiaramente superiore all'altro.

Le commissioni di consulenza finanziaria possono anche essere presentate sotto forma di servizi in bundle previsti per una commissione fissaal mese.In questo scenario, un cliente potrebbe essere in grado di scegliere tra diversi pacchetti o pacchetti che includono una gamma limitata di servizi di consulenza per quella commissione mensile.In genere, ciò implicherebbe un pacchetto di base che include i servizi più comunemente richiesti, un secondo pacchetto che include tutte le basi più alcuni extra e forse un terzo pacchetto che comprende tutti i servizi degli altri due aggiungendo ulteriori vantaggi.Man mano che la portata della consulenza finanziaria si allarga, aumenta anche la commissione per il pacchetto.

Quando si tratta di progettare le migliori commissioni di consulente finanziario per un ambiente aziendale, i consulenti devono tenere conto della quantità di tempo e sforzi che vanno in ogni tipo di servizio offerto al cliente.I servizi che richiedono poco tempo e sforzi possono essere valutati a una commissione più bassa e generalmente competitiva, mentre i servizi che hanno più tempo e lavoro ad alta intensità di lavoro dovrebbero essere fatturati a un ritmo più elevato.Arrivare con la combinazione ideale per attirare i clienti dipenderà dalle commissioni già accusate da altri nel mercato locale, dal livello di competenza che il consulente porta sul tavolo e persino dalla domanda di tali servizi tra il potenziale pool di clienti.Solo bilanciando tutti questi fattori in una soluzione che è praticabile sia per il consulente finanziario che per la base di clienti può essere il programma delle commissioni come bene piuttosto che una responsabilità per far crescere l'attività di consulente.