Cos'è un rischio di riferimento?

noto anche come rischio di benchmarking, un rischio di riferimento è un modo per considerare collettivamente tutti i rischi noti che sono coinvolti nell'acquisizione di un fondo comune.In particolare, il benchmark affronta il rischio di non riuscire a guadagnare un ritorno sull'investimento nel fondo comune, tenendo conto di tutti i rischi noti associati alle opzioni incluse nel fondo.Il rischio cumulativo viene quindi confrontato con un qualche tipo di standard o punto di riferimento, come le prestazioni dello scambio in cui vengono scambiate le opzioni.Supponendo che il rischio di riferimento rientri nei limiti accettabili, questo è un forte indicatore che il fondo comune si esibirà abbastanza bene da guadagnare un rendimento decente.

La determinazione di una misura del rischio di riferimento è considerata essenziale non solo per gli investitori, ma anche per le istituzioni che cercano attivamente gli investitori per un fondo comune.Valutando il grado complessivo di rischio e confrontandolo con il rischio associato a uno standard o un punto di riferimento simile, è possibile promuovere il fondo come almeno sicuro di quelli simili, e forse ancora più sicuri, poiché la volatilità del benchmark è cosìdiminuito rispetto ad altre possibilità di investimento.Da questo punto di vista, il corretto calcolo del rischio è essenziale per il processo di attrarre investitori e mantenerli coinvolti nel fondo a lungo termine.

È importante ricordare che, indipendentemente dal tipo e dall'ambito delle attività utilizzate per sostenere un fondo comune, sarà presente un certo grado di rischio.I fondi con un livello inferiore di rischio saranno molto probabili guadagnare un piccolo ma coerente rendimento nel corso degli anni.I fondi comuni di investimento che hanno un rischio di benchmark più elevato saranno normalmente di natura più volatile, ma possiedono anche il potenziale per un tasso di rendimento significativamente più elevato.Lo stile di investimento del singolo investitore determinerà se andare con un fondo comune che comporta un rischio di riferimento inferiore è la strategia migliore o se andare con il fondo che ha un grado più elevato di rischio sarebbe più in linea con gli obiettivi dell'investitore.

I broker sono normalmente ben valutati con il rischio di riferimento associato a un dato fondo comune.Ciò significa che un investitore interessato a un particolare fondo può superare i vari fattori di rischio con il broker e decidere se investire in quel particolare gruppo di opzioni o cercare qualcos'altro.I broker sono generalmente felici di aiutare gli investitori a trovare i giusti fondi per soddisfare le loro esigenze, oltre a rimanere informati su tutti i fattori che possono avere un impatto duraturo sul rischio coinvolto con le partecipazioni nel fondo comune.Essendo a conoscenza di eventuali turni nel rischio di riferimento associato al fondo, è possibile per i broker consigliare ai propri clienti se detenere l'investimento o vendere prima che vi sia una crisi e investire in un fondo diverso.