Cos'è un fondo limitato?

Un fondo limitato è un tipo di fondo comune in cui l'importo delle commissioni addebitate agli investitori è limitato dalla gestione dei fondi.Questo importo è generalmente espresso in percentuale delle spese sostenute dalla direzione rispetto al valore patrimoniale netto del fondo.Gli investitori in un fondo limitato possono generalmente essere garantiti che le commissioni che vengono addebitate saranno minime rispetto ai fondi non battuti.Di conseguenza, quegli investitori possono aspettarsi rendimenti migliori sui loro investimenti perché le commissioni sono tenute sotto controllo.

Gli investitori spesso prendono parte a un fondo comune perché consente loro di diversificare il proprio portafoglio con un singolo investimento.I fondi comuni di investimento prendono investimenti da più fonti e investono tali fondi in molti veicoli diversi.Il valore di un fondo è determinato dal valore patrimoniale netto di tutti gli investimenti all'interno del fondo.È importante che gli investitori comprendano che tutti i rendimenti che ricevono dal fondo sotto forma di plusvalenze potrebbero essere limitati dalle commissioni addebitate dalla gestione dei fondi.Di conseguenza, un fondo limitato può essere un modo per tenere sotto controllo queste commissioni.

Le commissioni sono addebitate da una gestione dei fondi comuni di investimento per molte ragioni diverse.Le commissioni di gestione semplici sono comunemente addebitate, insieme a eventuali commissioni accumulate durante il processo di realizzazione degli investimenti che comprendono il fondo.In alcuni casi, i gestori di fondi potrebbero anche dover rimborsare il fondo dalle proprie risorse e questo rimborso è generalmente addebitato agli investitori.Un fondo limitato può o meno includere queste commissioni di rimborso nei loro calcoli su ciò che gli investitori devono pagare.

Come esempio di come funziona un fondo limitato, immagina che un determinato fondo comuneil valore patrimoniale netto del fondo per le spese.Se il fondo ha $ 200.000 dollari USA (USD) in attività nette, ciò significa che non più del due percento di quel totale, o $ 4.000 USD, verrà addebitato agli investitori di fondi.Tali addebiti saranno guarniti da eventuali guadagni ottenuti dagli investitori o saranno ammucchiati su eventuali perdite di valore che il Fondo soffre.

Il rapporto di spesa che un addebiti di fondi limitati è generalmente indicato nel prospetto di investimento dei fondi.Questo è un documento che riassume tutti i dettagli relativi a una salute e operazioni di fondi comuni di investimento.È importante rendersi conto che la maggior parte dei gestori di fondi ha l'autorità di rimuovere i limiti delle spese a loro discrezione, a quel punto le commissioni addebitate agli investitori in un fondo possono aumentare in modo significativo.