Cos'è un gestore di denaro quotidiano?

Conosciuto anche come DMM, un gestore di denaro quotidiano è un professionista finanziario che assume le finanze quotidiane di un cliente e assicura che i suoi affari monetari personali siano tenuti in ordine.Un servizio di questo tipo è ideale per chiunque abbia bisogno di assistenza per mantenere documenti finanziari accurati e gestire compiti come la scrittura di assegni, il pagamento delle fatture e altre basi.Il DMM può anche lavorare con il cliente per creare budget, fissare obiettivi finanziari e in generale aiuto con qualsiasi tipo di decisioni finanziarie quotidiane.

Per alcune persone, assumere un gestore di denaro quotidiano è una comodità.Liberato dal dover affrontare il pagamento del mutuo e l'invio di pagamenti con carta di credito, il cliente può concentrarsi su altre attività, come il lavoro o gli investimenti.Poiché il gestore del denaro sta gestendo compiti come il deposito di buste paga, il pagamento delle bollette e il trattare con qualsiasi assicurazione o altri documenti che devono essere archiviati, il cliente può essere certo che le attività essenziali siano completate in tempo e senza alcun tipo di ritardo.

Ci sono situazioni in cui un gestore di denaro quotidiano è un modo pratico di gestire gli affari di qualcuno che non è in grado di gestirli da solo.Alcuni manager si sono specializzati nel lavorare con clienti disabili o anziani che spesso hanno difficoltà a tenere il passo con la gestione quotidiana dei conti bancari, creando programmi per pagare le bollette e lavorare con compagnie assicurative.In questo scenario, il Daily Money Manager allevia un grande stress sia per il cliente che per chiunque funzioni come caregiver per quel cliente.

Il ruolo esatto del gestore del denaro quotidiano può variare in qualche modo da una situazione all'altra.Nelle situazioni in cui il cliente sta tentando di organizzare affari finanziari che si trovano in uno stato di disordine, il manager può iniziare organizzando documenti finanziari, valutando l'importo delle attività e delle passività attualmente detenute dal cliente e contribuendo a creare un budget per la casa praticabile.Da lì, il manager può assumere i compiti di pagamento delle bollette in base alla struttura del bilancio.A seconda del grado di fiducia in questione, il cliente può autorizzare il DMM a scrivere e firmare controlli per questa attività;In altre situazioni, il gestore prepara gli assegni, li presenta per la firma del cliente, quindi inserisce i controlli per posta.Allo stesso modo, al gestore potrebbe essere concesso l'accesso bancario online ai conti del cliente, consentendo di inviare pagamenti elettronici per vari obblighi mensili.

È importante notare che il ruolo di un gestore di denaro quotidiano non è quello di sostituire altri professionisti finanziari.Anche se qualcuno assume un gestore di denaro giornaliero, trarrà comunque beneficio dall'avere un contabile per gestire il proprio quadro finanziario o un broker per aiutare con il portafoglio di investimenti.Il Daily Money Manager si occupa principalmente di quali compiti finanziari devono essere completati a breve termine, mentre questi altri professionisti sono più interessati al benessere finanziario del cliente a lungo termine.