Cos'è un prospetto di fondi?

Negli Stati Uniti, ogni sicurezza scambiata e ogni fondo che investe in titoli è richiesto dalla Securities and Exchange Commission (SEC) per fornire un documento chiamato Prospetto a potenziali investitori.Questo documento descrive i fondamentali e i dati tecnici sugli stock e sulle loro società sottostanti e funziona come il passo di vendita primario per tale sicurezza o quel fondo.Un prospetto di fondi conterrà informazioni sulle azioni in cui investe, quali sono i suoi obiettivi specifici e il grado in cui ha raggiunto questi obiettivi nella sua storia.

La maggior parte degli investitori che acquistano azioni in fondi comuni di investimento hanno sentito dire ripetutamente che èè importante leggere il prospetto del fondo prima di investire.Questo è particolarmente vero per l'investitore che ha poca o nessuna esperienza di investimento in fondi.Cercare di dare un senso a un prospetto di fondi per estrarre le informazioni più importanti non è sempre facile e gli investitori devono sapere cosa cercare in anticipo.

Quasi tutti i prospetto di fondi affermano l'anno in cui viene emesso.Ciò non è insignificante, poiché i fondi sono tenuti a emettere un nuovo prospetto su base annuale con dati sulle prestazioni aggiornati.Assicurati che il prospetto del fondo che hai sia il problema più recente.Il prossimo in linea è la sezione che descriverà in dettaglio gli obiettivi di investimento dei fondi.Naturalmente, tutti gli obiettivi di fondi comuni di investimento sono di fare soldi per se stessi e i loro investitori, ma ogni investitore deve sapere se sono d'accordo con il modo in cui il fondo desidera perseguire questi obiettivi.

ogni prospetto di fondi includerà informazioni dettagliate e idealmente oggettive riguardanti ilLivello di rischio inerente al modo in cui il fondo investe.Anche i grafici e i numeri che descrivono le prestazioni passate dei fondi sono importanti per analizzare.Ciò può dare all'investitore una buona idea dei rendimenti che può sperare, se le condizioni economiche detengono che hanno portato al fondo i suoi rendimenti.Ancora di più, consentirà all'investitore di esprimere un giudizio su quanto competentemente viene gestito il fondo.Confrontare i prospetti tra fondi dà agli investitori un'idea ancora migliore di quale fondo è la migliore per loro in cui investire.