Cos'è un account gestito?

Un account gestito è un portafoglio di investimenti personalizzato personalmente gestito da un gestore professionista.Quando un investitore ha un conto gestito, dà a un gestore degli investimenti l'autorità di acquistare e vendere titoli per il conto, senza la necessità di richiedere l'autorizzazione.In sostanza, il manager è autorizzato a prendere tutte le decisioni di transazione per il conto degli investitori in conformità con obiettivi e obiettivi specifici.

A differenza di altri tipi di conti di investimento, un conto gestito è destinato esclusivamente a soddisfare le esigenze del singolo investitore, al contrario di un gruppo di investitori.Ad esempio, un fondo comune di investimento potrebbe mescolare le attività di migliaia di clienti, mentre un account gestito è costituito da un solo attività degli investitori.Il titolare di un account gestito può essere un individuo o un'organizzazione.

Ogni account gestito ha obiettivi specifici.Ad esempio, un individuo può scegliere di investire per crescita, reddito o una combinazione di entrambi.Il titolare di un account gestito ha la libertà di personalizzare il proprio portafoglio, selezionando un determinato stock o obbligazioni o scegliendo di omettere uno.

Esistono tre tipi di base di conti gestiti.L'account gestito standard è gestito da un gestore degli investimenti professionisti.I conti gestiti a più discipline sono gestiti da un gruppo di manager, ciascuno con una specialità diversa, e forniscono un livello maggiore di diversità degli investimenti.I conti gestiti dai fondi comuni sono investiti in vari fondi comuni di investimento anziché in singoli titoli.

In passato, i conti gestiti erano in genere disponibili solo per i molto ricchi.Oggi, tuttavia, hanno una gamma più ampia di clienti.Sebbene alcuni manager professionisti scelgano di stabilire un importo minimo di investimento di un milione di dollari o più, molti sono disposti a gestire conti con investimenti minimi fino a $ 50.000.

Spesso, un investitore sceglierà di chiedere l'aiuto di un consulente finanziario.È compito del consulente finanziario comprendere gli obiettivi dell'investitore e aiutare a sviluppare un piano per raggiungerli.Spesso è il consulente finanziario che suggerisce al cliente di aprire un account gestito.A volte, un consulente può persino suggerire al cliente di acquistare più di un account gestito.

Ci sono molte aziende che offrono account gestiti.Ogni azienda ha qualcosa di diverso da offrire in termini di filosofia degli investimenti, reputazione e livello di servizio.Con così tante aziende da cui scegliere, gli investitori sono liberi di ricercare e selezionare le aziende che offrono il servizio più personalizzato alle commissioni più basse.