Cos'è uno schema Ponzi?

Uno schema Ponzi è uno schema di investimento orientato a fornire rendimenti ai primi investitori nell'opportunità che vengono prelevati dai fondi raccolti dagli investitori successivi.Spesso appare legittimo sul front -end, lo schema Ponzi di solito crolla quando la possibilità di continuare a ottenere investitori paganti inizia a fallire.In alcuni casi, lo schema Ponzi viene intrapreso con uno sforzo sincero per trasformare un profitto e essere in grado di onorare tutti gli impegni assunti agli investitori.Altre volte, lo schema ha lo scopo di generare ricchezza per l'istigatore dello schema con scarso o nessun sforzo per generare effettivamente profitti.

Mentre il concetto di schema Ponzi risale per secoli, il nome contemporaneo per un'operazione di investimento fraudolenta diQuesto tipo è collegato a un immigrato italiano dei primi del 20 ° secolo di nome Charles Ponzi.Dopo aver immigrato con successo negli Stati Uniti nel 1903, Ponzi ha lanciato un'opportunità di investimento costruita attorno all'arbitraggio dei coupon di risposta.In breve tempo, i fondi raccolti dagli investitori più recenti avrebbero pagato i rendimenti agli investitori precedenti, oltre a aiutare a costruire una notevole quantità di ricchezza per Ponzi personalmente.

Mentre uno schema Ponzi è spesso considerato una variante di uno schema piramidale di base, ci sono alcune sottili differenze tra i due approcci.Mentre entrambe le strategie sono esempi di uno schema di investimento illegale che utilizza termini tecnici impressionanti e promesse di alti rendimenti in un breve periodo di tempo, uno schema Ponzi ha una figura centrale che è il destinatario della maggior parte dei benefici del regime.Al contrario, uno schema piramidale prevede la costruzione di una rete di investitori che funzionano anche come reclutatori attivi e che beneficiano in qualche modo da qualsiasi investimento effettuato a seguito dei loro sforzi.

Un vero schema Ponzi non si basa anche solo su nuovi investitori per continuare a funzionare.Come strategia di accompagnamento, l'approccio Ponzi coinvolgerà anche il ritorno a investitori precedenti che hanno guadagnato una sorta di rendimento sul loro investimento iniziale e convincendoli a reinvestire sia la somma originale più eventuali profitti guadagnati.Ciò è anche diverso dalla maggior parte degli schemi piramidali che si basano sul continuo reclutamento di investitori freschi o nuovi al fine di continuare a operare.

Mentre la maggior parte dei paesi ha leggi che fanno pratiche di questo tipo illegali e soggette a una varietà di sanzioni, tra cui la reclusione,A volte è molto difficile identificare uno schema Ponzi all'inizio del processo.Col passare del tempo, il funzionamento dello schema rende più facile riconoscere la strategia per ciò che è veramente ed essere in grado di prendere provvedimenti per chiudere l'operazione.Tuttavia, a quel punto molti investitori hanno subito forti perdite che non sono mai mai recuperate.