Cos'è un consulente per gli investimenti registrato?

Un consulente di investimento registrato (RIA) è un individuo, registrato presso lo stato o la Securities and Exchange Commission (SEC), che fornisce consulenza per gli investimenti e gestisce investimenti per altri.In genere, i consulenti di investimento registrati che gestiscono oltre 25 milioni di dollari USA (USD) negli investimenti sono tenuti a registrarsi presso la SEC.Coloro che gestiscono meno di tale importo possono invece essere registrati a livello statale.

Negli Stati Uniti, esistono norme e regolamenti specifici per i consulenti di investimento registrati.La registrazione è obbligatoria ai sensi della legge sui consulenti degli investimenti del 1940. La SEC non addebita commissioni per la registrazione come consulente per gli investimenti.Tuttavia, le commissioni possono essere addebitate a livello statale.

Un consulente di investimento registrato fornisce consulenza per gli investimenti a pagamento.Un individuo o un'azienda in questa posizione può anche raccogliere commissioni per la gestione dei portafogli di investimento e assistere nella pianificazione finanziaria che include investimenti.A volte, un cliente concede un'autorità discrezionale di consulente per gli investimenti registrati per la gestione dei suoi investimenti.Tuttavia, questo non è un requisito.

Un consulente di investimento registrato ha il compito di determinare gli obiettivi dei propri clienti, nonché la quantità di rischio che ogni cliente può tollerare.Quando un consulente per gli investimenti registrato viene data l'autorità discrezionale, è tenuto a agire per il migliore interesse del suo cliente.Le risorse gestite da una RIA sono in genere investite attentamente, poiché il consulente ha una relazione fiduciaria con i suoi clienti.Un consulente per gli investimenti registrato ha anche il compito di valutare i rendimenti e fornire ai clienti risultati trimestrali.

Prima di contattare un consulente di investimento registrato, è saggio considerare attentamente le tue esigenze e obiettivi in anticipo.È una buona idea fare un elenco di questi obiettivi da portare con te agli incontri iniziali con potenziali consulenti.In tal modo, consentirai meglio al consulente di investimento registrato di comprendere le tue aspettative e determinare i modi migliori per incontrarle.

È meglio organizzare un incontro faccia a faccia con potenziali RIA prima di assumerne uno.Questo ti consentirà di scegliere uno con cui ti senti a tuo agio.Ti darà anche la possibilità di porre domande pertinenti sui servizi forniti, le commissioni e cosa ci si può aspettare dal consulente che scegli.Non dimenticare di porre domande sulle credenziali di qualsiasi consulente di investimento registrato che stai prendendo in considerazione.