Cos'è un account Hold?

Un conto bancario contiene fondi che sono stati depositati in una banca e sono collegati a un titolare specifico del conto e potrebbe essere un conto corrente, un conto di risparmio, un conto del mercato monetario o un conto a tempo.I fondi nel conto sono fondi che sono stati accreditati al titolare del conto e sono soggetti a prelievo dal titolare del conto, che a volte è, ma non sempre, il depositante.Ad esempio, il titolare del conto potrebbe non essere il depositante in caso di deposito diretto da parte del suo luogo di lavoro o di un bonifico per il trasferimento.Una sospensione del conto è una limitazione posta sull'uso di fondi depositati sul conto.Altre industrie che offrono una linea di credito possono utilizzare il termine Conto Hold per fare riferimento ai conti da cui gli ordini non saranno presi fino a quando non sono stati raccolti i soldi che sono dovuti.

Un attesa di conto è una restrizione che può essere posta su tutto o una parte dei fondi in un conto bancario.L'account Hold limita l'accesso che il titolare del conto ha ai fondi, spesso per un breve periodo di tempo, a volte più a lungo.Esistono diverse situazioni che possono comportare una sospensione dell'account.

Esistono diverse situazioni in cui un intero account può essere messo in attesa.Ciò può accadere nel caso in cui l'account sia impegnato come garanzia per un prestito.Un account detenuto su un intero conto o anche per tutti i conti di una persona può verificarsi se un vincolo è stato posto sui conti da un'autorità fiscale locale o nazionale o da un ordine del tribunale.Altre ragioni per una presa su un intero resoconto includono sospetti da parte dei funzionari bancari che il furto di identità ha avuto luogo o che una transazione viola le norme antiriciclaggio.Un altro motivo è se i funzionari della banca hanno motivo di credere che i fondi non possano essere raccolti.

Un tipo più normale di sospensione, che influisce solo su una parte di un conto, è il tipo di attesa di conto noto come controllo dell'assegno.Questa è normalmente una sospensione di diversi giorni, mentre un assegno depositato su un conto passa attraverso il ciclo di compensazione della banca.I fondi sono spesso disponibili il secondo giorno dopo il deposito quando la banca viene attirata è locale, ma ci vuole più tempo se non è locale ma all'interno del paese.In caso di coinvolgimento di una banca estera, la sospensione del conto potrebbe essere ancora più lunga.