Cos'è una frode di affinità?

La frode di affinità si riferisce a diverse truffe perpetuate su un gruppo di persone che sono specificamente collegate tra loro per razza, background religioso, occupazione, famiglia, genere o età.La persona o le persone che perpetuano la frode di affinità sfruttano queste connessioni e, nell'uso dei punti in comune di un particolare gruppo, creano uno schema che sarà più attraente per quel gruppo.L'obiettivo finale del criminale è rubare denaro dai partecipanti, ed è un evento sfortunato e frequente in molte parti del mondo.

Esistono vari tipi di frode di affinità.Ad esempio, un criminale potrebbe prendere di mira le famiglie di persone che sono morte nei servizi armati.Potrebbe quindi sollecitare donazioni per conto di un monumento per includere tutti i loro nomi.Naturalmente, un tale monumento non sarà mai costruito.Questo tipo di frode di affinità si è verificato abbastanza frequentemente negli Stati Uniti, specialmente dopo o durante le guerre.I criminali giocano sulla natura emotiva di questa richiesta e possono prendere migliaia di dollari in donazioni per monumenti falsi o fittizi.È uno dei peggior tipo di frode perché sfrutta deliberatamente la sofferenza di queste persone.

Un altro tipo di frode di affinità coinvolge quello che viene chiamato schema Ponzi.Ciò offre un'opportunità di investimento a un gruppo specifico e, all'inizio, paga ai primi investitori una grande somma di denaro.Gli schemi di Ponzi si rivolgono quindi agli altri a sollecitare più denaro.I primi investitori possono beneficiare, ma sono incoraggiati a investire di più, e gli investitori successivi di solito hanno tutti i loro soldi rubati.

I rendimenti escono da un conto bancario messo da parte allo scopo e non sono mai effettivamente il risultato di un investimento reale.Uno schema Ponzi termina se le persone coinvolte vengono catturate, se sospetti per lo schema cresce e rallenta gli investimenti, o se gli schemi "corrono" con i soldi che hanno raccolto.Questo non deve necessariamente essere una frode di affinità, ma spesso il criminale prenderà di mira un gruppo per garantire investimenti iniziali perché vogliono dare a quel gruppo specifico "una pausa che meritano".

Un'altra forma di frode di affinità si basa sullo schema piramidale.Le persone effettuano un investimento iniziale, forse fanno bene, e poi viene chiesto di reclutare gli altri.Gli "altri" tendono ad essere amici e familiari o soci in affari.Le persone in cima alla piramide ottengono denaro per il reclutamento di altri e i beni o i servizi venduti o offerti non hanno quasi mai molto valore.Il denaro reale sta nelle tasse che le persone pagano per entrare nel regime.Le persone di alto livello dello schema fanno una percentuale non solo delle proprie reclute, ma anche a ogni persona che le loro reclute si arruolano.Agli investitori in basso vengono raccontate storie della favolosa quantità di denaro da guadagnare, ma tendono a fare ben poco se non.Non prendere la parola della persona per questo o le loro credenziali al valore nominale.Sii sospettoso delle aziende che non menzionano quali prodotti vendono e ti danno una grande presentazione di vendita per prima su quale tipo di denaro guadagnerai.Sii particolarmente diffidente se un investimento raccoglie all'inizio enormi rendimenti, che sembrano sproporzionati per i soldi investiti.Non fidarti mai di una persona che ti offre un "accordo" su un investimento a causa delle tue circostanze etniche, sociali, religiose o commerciali.