Cos'è un tasso di allocazione?

Un tasso di allocazione è la quantità di liquidità che un investitore utilizza per garantire un investimento, meno qualsiasi commissione o altre spese associate all'acquisto di tale attività.Ciò significa che per determinare il vero tasso di allocazione, è necessario detrarre eventuali carichi front-end, commissioni di broker o altri costi che facevano parte dello sforzo di acquisizione complessivo.Gli investitori guardano da vicino il tasso di allocazione come un mezzo per determinare con quali fondi o broker comuni di investimento, mantenendo comunque il tasso di allocazione il più basso possibile.

Con quasi qualsiasi tipo di acquisto di investimenti, ci sarà un qualche tipo di tasso di allocazione che è sostenuto.Poiché il tasso è generalmente presentato in percentuale, gli investitori tenteranno di mantenere quella percentuale il più bassa possibile.In molti casi, le varie commissioni e commissioni sono calcolate come percentuali del prezzo di acquisto di base, il che rende più facile determinare la quantità di spese complessive associate all'investimento e quale percentuale della spesa è collegata alle diverse commissioni pagateColoro che hanno aiutato nella transazione.

Poiché l'idea è di mantenere il tasso di allocazione il più basso possibile, gli investitori spesso cercheranno di eseguire una transazione tramite broker o rivenditori che forniscono i programmi di tariffe più efficienti.Ad esempio, se un intermediazione addebita la commissione del tre percento per i propri servizi e un broker diverso addebita il due percento, un investitore esaminerà da vicino quest'ultima opzione, poiché porterebbe a un tasso di allocazione inferiore.Supponendo che i due broker siano simili in termini di altri servizi che offrono e le commissioni associate a tali servizi, l'investitore può controllare il tasso di allocazione lavorando con il broker meno costoso.

Il carico front-end associato a unDato che il fondo comune può anche svolgere un ruolo nel modo in cui un investitore riesce a mantenere il tasso di allocazione su ciascun investimento il più basso possibile.Se due fondi con titoli sottostanti simili e i tassi di rendimento comportano diversi carichi front-end, ci sono buone probabilità che l'investitore andrà con quello che ha il carico frontale inferiore.Ciò significa che se un fondo come tasso di allocazione del quattro percento e l'altro un tasso del cinque percento, e è probabile che l'investitore guadagni più o meno lo stesso rendimento da entrambe le opzioni, ci sono buone probabilità che il fondo comuneVerrà scelto il carico front-end del quattro percento.Di conseguenza, una percentuale più elevata del costo di investimento totale è associata all'attività stessa e meno con commissioni e altri addebiti che sono stati sostenuti a seguito dell'acquisizione.