Cos'è un'analisi di allocazione delle risorse?

Un'analisi di allocazione delle attività è un tipo di strategia di investimento che consente di valutare l'attuale struttura di un portafoglio di investimenti in relazione agli obiettivi finanziari personali dell'investitore o di aiutare i nuovi investitori a determinare la combinazione più efficiente delle attività per l'inclusioneAiuto nel realizzare obiettivi finanziari dichiarati.In entrambi i casi, il processo prevede non solo valutare la fattibilità di ciascuna attività contenuta nel portafoglio, ma anche di stabilire il giusto saldo in termini di valore tra quei diversi tipi di attività.Come parte del processo di pianificazione finanziaria, un'analisi accurata di allocazione delle attività può fare molto per ridurre al minimo il rischio mentre si apre la strada per raggiungere gli obiettivi di investimento.

Uno dei fattori chiave in qualsiasi analisi di allocazione delle attività è determinare accuratamente la tolleranza al rischio dell'investitore.Ciò significa identificare quanto rischio l'investitore è disposto ad assumere per generare un certo livello di crescita o rendimento degli investimenti per un periodo di tempo.In questo modo non solo aiuta a determinare quale tipo di investimenti sono inclusi nel portafoglio, ma anche in che misura della percentuale del portafoglio è dedicata a ciascuna classe o gruppo di attività.Ad esempio, un investitore molto conservativo può includere immobili, stock options e obbligazioni all'interno del portafoglio, ma scegliere di allocare più attività a obbligazioni e immobili, dedicando meno alle azioni più volatili.

Il processo di analisi dell'allocazione delle attività aiuta a identificare le modifiche necessarie nell'attuale miscela di attività, se l'investitore deve rimanere sull'obiettivo con raggiungimento di uno specifico obiettivo di investimento o diversi obiettivi.Conducendo l'analisi su un qualche tipo di base coerente, è possibile identificare le classi di attività che sembrano aver subito qualche cambiamento che rimarrà in vigore per un lungo periodo di tempo.Ciò può richiedere di apportare alcune modifiche alla percentuale assegnata a ciascuna classe se l'investitore deve proteggere il valore complessivo del portafoglio e continuare ad andare avanti.Spostando parte dell'allocazione a una classe che dovrebbe detenere il suo valore a lungo termine, l'investitore non solo evita di sostenere perdite in una classe che sarà depressa per un certo periodo di tempo, ma migliora anche le possibilità di aumentareIl rendimento complessivo delle attività detenute.

La diversificazione è spesso la chiave per qualsiasi portafoglio di investimenti di successo.Un'analisi di allocazione delle attività correttamente condotta assicura che il saldo tra le diverse classi di attività sia mantenuto e l'investitore è in grado di generare i rendimenti più redditizi dai suoi investimenti.Mentre l'investitore può scegliere di condurre l'analisi personalmente, molti broker e pianificatori finanziari eseguiranno un'analisi per conto del cliente, sia in termini di valutazione dell'attuale mix sia di compilazione di suggerimenti per le modifiche che l'investitore può prendere in considerazione e eventualmente attuare.