Cos'è una società di gestione patrimoniale?

Al fine di ottenere i migliori rendimenti possibili nei mercati finanziari e di attingere all'esperienza dei gestori di denaro professionali, gli investitori possono posizionare denaro con una società di gestione patrimoniale.È responsabilità del team di gestione degli investimenti, principalmente il gestore del portafoglio, investire prudentemente denaro per conto dei clienti.Questo viene fatto combinando il denaro o il capitale di più investitori in fondi aggregati.Di conseguenza, gli investitori ottengono esposizione a più attività e diversità regionale di quanto sarebbe stato possibile con un unico investimento.

Un tipo di società di gestione patrimoniale è un fondo comune.I fondi comuni di investimento sono portafogli di investimento che investono in titoli basati su una strategia predeterminata delineata in un documento legale, come un prospetto negli Stati Uniti.Ad esempio, un fondo comune potrebbe investire solo in azioni, noto anche come azioni, ma investirà nei mercati azionari in tutto il mondo.Un altro fondo potrebbe essere progettato per investire solo in alcuni settori dell'economia, come l'energia o la tecnologia.

Spesso, il gestore del portafoglio di un fondo comune bilancirà anche un fondo a vari tipi di investimenti.Un portafoglio azionario, ad esempio, potrebbe anche avere una certa esposizione a investimenti a reddito fisso, tra cui obbligazioni.Ciò è nel tentativo di diversificare il rischio per gli investitori.Ad esempio, se una classe di attività, come le azioni, attraversa un periodo di prestazioni poco brillanti, i rendimenti o gli utili generati da un'altra classe di attività, come le obbligazioni, potrebbero rimanere stabili per fornire agli investitori una maggiore possibilità di ricompense.

Un altro tipo di società di gestione patrimoniale è un hedge fund.Queste aziende corrono intrinsecamente più rischi rispetto alle società di fondi comuni di investimento, sebbene offrano anche il potenziale per maggiori profitti.In genere, gli hedge fund sono riservati a persone estremamente ricche o family office oltre alle grandi imprese istituzionali, comprese le banche di investimento.Gli hedge fund sono simili ai fondi comuni di investimento in quanto questi portafogli contengono attività aggregate.L'obiettivo di un gestore del portafoglio di hedge fund, tuttavia, è quello di superare continuamente e aggressivamente i mercati finanziari più ampi.Un obiettivo di gestori di fondi comuni di investimento è mantenere costantemente e far crescere una ricchezza degli investitori.

Se un fondo comune o un hedge fund, una società di gestione patrimoniale addebita in genere i livelli di commissioni degli investitori.Gli investitori dovrebbero acquisire familiarità con la struttura delle commissioni di una società di gestione patrimoniale prima di fare soldi lì in modo che non ci siano sorprese.Le commissioni per entrambi i tipi di società di investimento sono generalmente divulgate in documenti legali a cui gli investitori hanno accesso o nel contratto iniziale concordati tra l'impresa e l'investitore all'inizio di una relazione.