Che cos'è una vendita di dotazione?

Una vendita di dotazione è una transazione che si svolge quando un assicurato di dotazione decide di vendere la politica.Un acquirente di politiche di dotazione è l'entità che acquista la dotazione, di solito una società specializzata nella realizzazione di questo tipo di acquisto.Una polizza di dotazione è un piano di risparmio o di investimento regolare combinato con l'assicurazione sulla vita in un'unica politica.Se il proprietario muore prima che la polizza raggiunga la maturità, la compagnia di assicurazione sulla vita di polizza di dotazione paga una determinata quantità di denaro.

Esistono diversi modi in cui può aver luogo una vendita di dotazione.Innanzitutto, una vendita di dotazione può essere gestita personalmente, con il proprietario della politica che contatta una società di acquisto di dotazioni.Questo tipo di vendita di dotazione è abbastanza facile da completare e la maggior parte dei consulenti finanziari percorrerà l'assicurato attraverso il processo.

Un altro modo per completare una vendita di dotazione è in un'asta di dotazione o attraverso quello che viene definito un Maker Market Maker .Un market maker è una finestra attraverso la quale i trader della politica di dotazione possono fare offerte per l'acquisto di politiche.È simile al mercato azionario, ma a un livello molto più piccolo e più calmo.In questo tipo di vendita di dotazione, il trader di politica può coltivare la politica e ottenere un prezzo migliore offrendola sul mercato aperto.

Esistono due tipi primari di politiche di dotazione: unità collegata e con profitti .Un'unità collegata alla politica di dotazione prevede premi mensili investiti in unità.Il valore di questa politica può fluttuare a seconda delle prestazioni dell'investimento.

Se vi è una forte crescita economica, un'unità legata alla politica di dotazione è l'opzione migliore.Se il mercato è inattivo, tuttavia, lo stesso vale per la dotazione.Il valore attuale della politica ha un impatto sul risultato della vendita di dotazione.

La più tradizionale politica di dotazione è la varietà di profitti.Questo tipo ha un valore garantito e non andrà mai al di sotto di un importo specifico.Questo è il percorso più sicuro per coloro che non sono disposti a correre un rischio con la politica legata all'unità.

Il incasso in una politica di dotazione è una decisione importante.Ci sono molte alternative a una vendita di dotazione che vale la pena esplorare prima di fare un passo così grande.La maggior parte delle persone cerca una vendita di dotazione a causa di drastici cambiamenti nelle loro circostanze, come il divorzio o un cambiamento nelle disposizioni ipotecarie.Più recentemente, una proiezione a bassa maturità da parte dell'emittente della politica di dotazione è diventata un altro motivo per effettuare una vendita di dotazione.