Cos'è un brokeraggio istituzionale?
Un intermediazione istituzionale è una società di intermediazione che si concentra sui clienti che sono in attività per mantenere e far crescere le risorse.Spesso, l'attenzione si concentra su istituzioni come società, fondi pensione, fondi comuni o compagnie assicurative.A seconda del modo in cui l'intermediazione è strutturata, può o meno fornire servizi ai clienti al dettaglio o ai singoli, a meno che i loro livelli di trading non siano simili a quelli di un'istituzione.
Non è insolito che un intermediazione istituzionale si specializzino su un tipo specifico di fondi o società come clientela principale.Ad esempio, l'intermediazione potrebbe preferire lavorare solo con le compagnie assicurative, aiutando quei clienti a far crescere le risorse sottostanti che aiutano a supportare la propria attività.Un intermediazione diversa può essere più focalizzato sulle società aiutanti nell'utilizzare le opportunità di fondi comuni di investimento come mezzo per aumentare le prestazioni di pensionamento per i dipendenti.Questo tipo di specializzazione è spesso considerato un vantaggio, poiché l'intermediazione istituzionale che si concentra su una specifica area di investimento dovrebbe essere un esperto e in grado di fornire informazioni più complete ai propri clienti.
La maggior parte delle aziende di intermediazione istituzionale offre una vasta gamma di servizi e supporto alla loro clientela.Insieme ai servizi di investimento di base, è probabile che l'intermediazione offra anche varie forme di ricerca sugli investimenti, opportunità di partecipare a seminari su varie questioni e strategie finanziarie e varie forme di supporto amministrativo.Molte aziende oggi offriranno l'accesso online agli account, nonché newsletter settimanali o mensili contenenti elementi di interesse per i clienti.Mentre quasi qualsiasi intermediazione istituzionale offrirà un supporto in tempo reale durante le normali orari lavorativi, ci sono quelli che offrono anche un contatto diretto con un broker dopo ore e persino nei fine settimana.A seconda della natura dell'istituzione coinvolta, questo tipo di supporto può essere molto importante.
La scelta della giusta intermediazione istituzionale implica esaminare attentamente le commissioni e le spese associate a diversi tipi di transazioni e i viali di comunicazione resi disponibili all'investitore, incluso quanto sia facile raggiungere qualcuno durante i periodi di punta.È anche importante considerare la capacità di eseguire ordini online o telefonici e la qualità del servizio e il supporto ricevuto in termini di consulenza e ricerca sugli investimenti.Se l'intermediazione tende a servire una clientela più ampia, si dovrebbe prestare attenzione a determinare il livello di competenza dell'azienda con il particolare tipo di istituzione, assicurandosi che sia una buona corrispondenza per il potenziale cliente.