Cos'è una teoria degli investimenti?

Una teoria degli investimenti è un concetto basato sulla considerazione di una serie di diversi fattori associati al processo di investimento.Idealmente, la teoria implicherà esaminare da vicino una vasta gamma di fattori per determinare come scegliere gli investimenti giusti per un obiettivo o uno scopo particolare.Mentre ci sono approcci alla teoria degli investimenti che coinvolgono l'impiego di una serie di altre teorie come parte del processo, alcuni economisti suddividono il compito in quattro aree che quasi tutti possono afferrare.

Il primo fattore chiave nella teoria degli investimenti ha a che fare con gli obiettivi per il portafoglio di investimenti.Determinando come diversificare il portafoglio, bilanciando comunque quella diversificazione con il tipo di singoli titoli, l'idea è proteggere l'investitore dalle recessioni in un mercato fornendo appesantili in valore con altre partecipazioni.Conosciuto come moderna teoria del portafoglio, questo fattore è fondamentale per il processo di investimento per gli investitori che hanno obiettivi specifici per il reddito generato dal portafoglio.

Un altro aspetto importante della teoria degli investimenti ha a che fare con la valutazione degli investimenti in base al grado di rischio e potenzialeritorno.Qui, l'idea è di aiutare l'investitore a concentrarsi su opzioni che comportano una quantità accettabile di rischio, fornendo al contempo il massimo rendimento.Questo elemento è la base per il modello di prezzi delle attività di capitale e può fare una grande differenza nel fatto che un investitore faccia o meno le scelte giuste per il proprio portafoglio.Un approccio simile, noto come teoria dei prezzi dell'arbitraggio, si concentra maggiormente sulla valutazione del grado di rischio associato a una determinata opzione di investimento, ma serve comunque allo scopo di aiutare un investitore a decidere se il potenziale rendimento vale la volatilità associata a una determinata opzione.

Una teoria degli investimenti ben realizzata considererà anche la quantità di informazioni disponibili sia sull'opzione di investimento che sulle condizioni generali del mercato o dei mercati in cui viene scambiata l'opzione.Conosciuta come efficiente ipotesi del mercato, questo concetto sostiene che tutte le informazioni che sono rilevanti per prendere la decisione di trattenere, acquistare o vendere un'opzione devono essere prontamente disponibili per l'investitore affinché il mercato sia veramente efficiente.Poiché conoscere la storia passata, lo stato attuale e i potenziali rischi futuri associati a qualsiasi investimento sono fondamentali per poter fare scelte sagge, l'investitore dovrebbe determinare se questa situazione di un mercato efficiente esiste prima di decidere di essere coinvolto in un determinato investimento.

In sostanza, una teoria degli investimenti riguarda la presa di decisioni di investimento informate.Prendendo in considerazione gli obiettivi e gli obiettivi dell'investitore, è possibile costruire un portafoglio che aiuterà a raggiungere tali obiettivi.Per scegliere saggiamente gli investimenti giusti, è importante sapere tutto ciò che c'è da sapere sull'investimento e sul mercato in cui è scambiato.Sviluppare una teoria degli investimenti che comprende tutti questi fattori aumenterà notevolmente le possibilità di successo, oltre a aiutare l'investitore a evitare opzioni di investimento che non sono nel suo migliore interesse.