Cos'è un profilo degli investitori?

Un profilo degli investitori è un riflesso di obiettivi e obiettivi degli investitori.Definisce quanto rischi qualcuno è disposto ad accettare e anche i tipi di premi o resi che si aspetta.Sulla base di un profilo, un investitore e un consulente finanziario possono determinare insieme dove allocare i fondi, poiché ogni classe di attività ha un diverso livello di rischio.Un profilo degli investitori impone quanta capitale va a azioni, obbligazioni e altre classi di attività e quanto dovrebbe rimanere in contanti.

Alcuni criteri determinano un profilo degli investitori.Spesso un consulente finanziario chiederà a un cliente di compilare un questionario sul profilo degli investitori.Lo scopo è quello di scoprire informazioni di base come la quantità di denaro disponibile per investire, quando saranno necessari i fondi, ciò per cui i fondi verranno utilizzati e l'età di un investitore.Un investitore che è vicino al pensionamento, ad esempio, avrà un orizzonte temporale di investimento più breve di qualcuno che ha 20 o 30 anni.

Il modo in cui un investitore gestisce anche la perdita gioca nel suo profilo degli investitori.Se un portafoglio diminuisce il 20% in un anno e l'investitore lo usa come un'opportunità per acquistare titoli aggiuntivi, la sua tolleranza per il rischio è elevata.Se, tuttavia, liquida il portafoglio e vende tutto, c'è una tolleranza a basso rischio.

Un investitore con un profilo di investitore conservativo assume il minor rischio possibile.I ritorni in un portafoglio conservativo possono essere modesti, ma lo è anche la possibilità di perdere denaro.Qualcuno con un profilo di investitori moderato ha una ragionevole comprensione del mercato azionario ed è disposto ad assumere qualche rischio.Un investitore aggressivo ha una conoscenza avanzata dei mercati finanziari e non ha paura di fare investimenti rischiosi.Dovrebbe aspettarsi i più alti tassi di rendimento.

Un portafoglio sarà diviso in base agli obiettivi di investimento.Le obbligazioni governative tendono ad essere gli investimenti più sicuri se il governo sottostante non tende a inadempienza sul suo debito.Le obbligazioni societarie possono essere rischiose perché se una società è impostata su un prestito, alcuni investitori non possono essere pagati.Un titolare di Bellwether è un leader del settore e gli investitori possono sentirsi più sicuri con una società con ritorni storici comprovati.Una scorta rischiosa è una senza precedenti comprovati o che ha dimostrato segni di continua debolezza del suo prezzo.