Cos'è la gestione patrimoniale?

La gestione patrimoniale si riferisce alla gestione professionale di investimenti come azioni e obbligazioni, insieme al settore immobiliare.In genere, la gestione patrimoniale è praticata solo dai molto ricchi, poiché i servizi di un'azienda professionale possono richiedere notevoli somme di denaro e la gestione patrimoniale di successo di solito richiede un portafoglio grande e diversificato.Numerose aziende professionali e banche di investimento offrono servizi di gestione patrimoniale, che sono spesso gestiti da un team di professionisti finanziari per i migliori risultati.Le aziende che gestiscono i più grandi conti hanno sede negli Stati Uniti, sebbene diverse venerabili aziende europee lavorino anche con conti ad alto volume.

In genere, l'investitore incontra un team di gestione patrimoniale prima di arrendere il controllo delle attività per discutere di obiettivi e stili di investimento.In generale, il team lavora con l'investitore per fissare obiettivi realistici per far crescere la ricchezza degli investitori e misurare le prestazioni del team.L'investitore di solito esprime anche indicazioni in merito al tipo di stile di investimento in cui preferirebbe impegnarsi. Ad esempio, i giovani investitori a volte scelgono schemi di investimento meno conservativi rispetto alle persone anziane o alle coppie.Gli incontri con il team di gestione patrimoniale sono tenuti su base regolare in modo che l'investitore possa essere informato sui progressi e tenuti aggiornati.

In genere, una volta che i fondi si sono arresi a un team di gestione patrimoniale, il team ha una grande quantità di margineloro.Questa flessibilità consente ai membri del team di prendere decisioni rapide di investimento senza consultare costantemente il titolare dei fondi, che rimane fiducioso che il rendimento complessivo degli investimenti rimarrà elevato.Mettendo i fondi sotto gestione, l'investitore ha accesso a centinaia di anni di esperienza di investimento combinata, insieme a servizi speciali che solo una banca di investimento può offrire.Ciò si traduce in un rendimento più elevato delle attività di quanto si possa ottenere convenzionalmente.

Il modo migliore per ottenere un grande ritorno sulle attività è diversificarle.Per questo motivo, le attività sono raramente raggruppate in una sola posizione, come azioni, obbligazioni, immobili o fondi comuni di investimento.Il team di gestione patrimoniale decide come distribuire attività e può spostare denaro da una posizione all'altra per sfruttare un mercato forte.Il team fornisce inoltre consigli di investimento a lungo termine basati sulle proiezioni del mercato e può aiutare l'investitore ad acquistare immobili e gestione patrimoniale generale.Il reddito dalle attività è in genere depositato su un conto presso la stessa banca, in modo che le attività finanziarie degli investitori siano concentrati in un istituto finanziario, piuttosto che disperso, rendendo facile vedere l'intero quadro.