Che cos'è il reporting di equilibrio?

Reporting del saldo è il processo di effettuare una relazione ai clienti in merito allo stato corrente dei saldi nei loro conti.Il termine è più comunemente associato ai processi utilizzati dalle banche e da altri istituti finanziari per trasmettere informazioni finanziarie ai clienti in merito alle recenti transazioni sui loro conti e ai saldi che sono ora disponibili per l'uso.Più recentemente, il concetto di rendicontazione del saldo è stato utilizzato per fare riferimento alle attività in cui i fornitori forniscono ai clienti informazioni aggiornate sui saldi dei conti rotanti, compresa la recente valutazione di eventuali spese finanziarie di commissioni in sospeso.

La comunicazione inerente ai rapporti sul saldo è spesso utile per i clienti, in quanto i dati ricevuti dal fornitore o dalla banca rendono molto più facile gestire tali risorse finanziarie per un effetto migliore.Ad esempio, un individuo che ha un conto corrente con una banca ha molte meno probabilità di superare accidentalmente il conto se è possibile ottenere un rapporto del saldo corrente su almeno una base giornaliera.Se abbinato alla possibilità di ottenere informazioni sui crediti e sui debiti più recenti sul conto, ciò riduce ulteriormente le possibilità di un scoperto, poiché il cliente può controllare tali attività segnalate con quelle registrate nel registro di controllo personale.Ciò consente di identificare rapidamente eventuali discrepanze e risolverle prima che il saldo sia compromesso a causa di un certo tipo di errore di registrazione.

Quasi ogni tipo di istituzione finanziaria si impegna in un qualche tipo di reporting di equilibrio.In tempi passati, i metodi contabili manuali limitavano la possibilità di ricevere dettagli sul saldo aggiornato a una volta al giorno.Molte banche pubblicherebbero tutti i tipi di debiti e crediti ai conti durante la notte, consentendo ai clienti di ricevere informazioni aggiornate sui saldi dei conti la mattina seguente.Poiché più banche hanno iniziato a utilizzare mezzi automatizzati per mantenere le informazioni sull'equilibrio, è diventato più facile ricevere dati aggiornati più di una volta al giorno.Oggi, non è insolito che una banca fornisca ai clienti informazioni su tutte le transazioni avvenute fino a mezzanotte la sera prima e mostrano anche transazioni in sospeso che sono state ricevute e saranno pubblicate alla fine dell'attuale giorno lavorativo.