Cos'è la consulenza finanziaria?
La consulenza finanziaria è un servizio fornito da consulenti finanziari certificati e Reg;a grandi società, agenzie governative e singoli clienti.Il ruolo di un consulente finanziario è quello di fornire un parere indipendente e di esperti su un piano aziendale o una decisione proposta.Esistono due tipi principali di consulenza finanziaria: business e personale.
Le aziende che richiedono competenze in contabilità, finanza, assicurazione e altri aspetti della finanza assumono un consulente finanziario aziendale.I singoli clienti utilizzano i servizi dei consulenti finanziari per gestire i propri investimenti, partecipazioni immobiliari e piani finanziari a lungo termine.Le competenze richieste per questi due ruoli sono leggermente diverse, così come le aspettative del cliente.
Un consulente finanziario certificato e Reg;(CFC ) è una designazione professionale ottenuta dall'Institute of Financial Consultants , al completamento con successo di un programma e esame educativo.Questa designazione è riconosciuta a livello internazionale ed è un'importante credenziale professionale per ottenere una posizione in questo campo.CFC s sono tenuti a completare ogni anno corsi di sviluppo professionale per assicurarsi che siano aggiornati sulle ultime teorie e pratiche commerciali.
In un accordo di consulenza finanziaria aziendale, il cliente ha un piano o un concetto specifico che desidera un indipendenteopinione su.Il ruolo del consulente è quello di rivedere il piano proposto e identificare punti di forza e di debolezza.Si prevede inoltre che forniscano consulenza sulla gestione dei rischi, in attesa di regolamenti governativi, tendenze del settore e redditività a lungo termine.
Questo tipo di lavoro richiede un background in contabilità, finanza, assicurazione e gestione aziendale.I consulenti di solito hanno da dieci o quindici anni di esperienza pratica in una vasta gamma di posizioni correlate, prima di diventare consulente.Queste esperienze aggiungono valore e prospettiva.
La consulenza finanziaria personale è di solito un servizio richiesto dalle persone con risorse finanziarie significative e un portafoglio di investimenti complessi.Questi servizi includono consulenza di investimento, pianificazione fiscale, gestione del reddito, valutazione del rischio e pianificazione a lungo termine.Questi problemi devono essere attivamente gestiti da un professionista per ottenere il massimo beneficio con il più basso importo possibile.
I consulenti specializzati in questo settore di solito hanno un background nella contabilità e nella pianificazione finanziaria.Un minimo di cinque anni di esperienza nella gestione delle finanze personali è importante, così come un processo di comunicazione e revisione aperta.Sebbene alcune aziende offrano una pianificazione immobiliare, consulta sempre un avvocato su questi temi per evitare problemi per i tuoi beneficiari.La consulenza finanziaria offre una vasta gamma di opportunità di occupazione, progresso della carriera e crescita professionale.Se hai interesse per una carriera finanziaria, esplora la consulenza come percorso di carriera.