Cos'è la pianificazione ereditaria?

La morte e il denaro sono due argomenti sensibili che molti non piace discutere, ma la pianificazione dell'eredità è una parte importante della gestione delle finanze.Per coloro che hanno risorse, pianificare una volontà è un passo cruciale nel processo, mentre coloro che ricevono o si aspettano di ricevere un'eredità dovrebbero anche cercare una consulenza di pianificazione finanziaria specializzata.Sfruttando i prodotti finanziari e le leggi fiscali nella pianificazione delle eredità, le persone possono proteggere i propri interessi finanziari e quello dei loro eredi.Possono anche prevenire frattura tra eredi garantendo che tutti siano informati di cosa aspettarsi quando viene letto la volontà.

Molti servizi di pianificazione finanziaria offrono una guida nella pianificazione ereditaria per coloro che desiderano distribuire le proprie attività dopo la morte, nonché eredi e potenzialieredi.Gli individui con relazioni familiari complesse, come i matrimoni e i figliastri, hanno spesso bisogno di una pianificazione ereditaria individualizzata in modo che le loro attività siano distribuite in conformità con i loro desideri.Allo stesso modo, quando le persone ereditano una grande somma di denaro, potrebbero non essere preparate per investire un'eredità.Il risultato è che l'erede può finire per spendere incautamente l'eredità perché non è a conoscenza delle opzioni.

Una buona pianificazione delle eredità prenderà in considerazione le esigenze dei familiari e le loro situazioni specifiche.Ad esempio, può avere più senso in alcune famiglie creare una fiducia che salta la generazione che fornisca protezione per l'eredità, dando ancora ai membri della famiglia l'accesso al denaro.È anche possibile per un erede che si trova ad affrontare gravi conseguenze fiscali per declinare un'eredità in modo che venga trasmesso ad altri successori, mantenendo i soldi in famiglia.Infine, creando trust specifici con accurate istruzioni su come il denaro deve essere erogato, coloro che lasciano denaro agli eredi possono impedire che il denaro ereditario venga sprecato da eredi che sono finanziariamente irresponsabili.

È sempre una buona idea comunicare le famigliesulla pianificazione delle eredità in modo da prevenire conflitti e ferire i sentimenti.Includere i familiari nella pianificazione delle eredità può anche rendere il processo più efficace.Se i genitori vengono informati della situazione finanziaria e delle esigenze dei loro figli e nipoti, potrebbero essere in grado di prendere decisioni migliori sulla divisione della proprietà o utilizzando specifici tipi di trust.I membri della famiglia possono anche esprimere il loro desiderio di particolari cimeli di famiglia, immobili o altre proprietà.Questi elementi possono quindi essere specificamente lasciati a questi membri della famiglia in volontà, impedendo le controversie in seguito.