Cos'è l'esposizione al mercato?

In termini di investimento, l'esposizione al mercato ha a che fare con l'importo o la percentuale del portafoglio di investimenti associato a un determinato tipo di investimento o investimenti concentrati su un settore specifico.Poiché la percentuale del valore totale del portafoglio investito in una determinata industria aumenta, aumenta anche la quantità di esposizione al mercato che l'investitore ha all'interno di quel mercato.Comprendere il grado di esposizione associato a vari investimenti è uno strumento essenziale per la creazione di un portafoglio bilanciato in cui il valore del portafoglio è meno soggetto a recessioni sul mercato.

Il modo più semplice per comprendere l'esposizione al mercato è guardare come viene calcolato.Ad esempio, se un portafoglio di investimenti vale $ 100.000 in dollari USA (USD) e la metà di tale valore è sotto forma di azioni emesse da importanti grandi magazzini, allora l'investitore ha un'esposizione al mercato del 50% nel settore della vendita al dettaglio.Supponendo che un trimestre del valore totale del portafoglio sia investito in azioni emesse dai produttori di forniture per la costruzione, il portafoglio comporta un'esposizione al mercato del 25% nel settore delle costruzioni.

Se alcune serie di circostanze influenzano negativamente gli utili delle società di vendita al dettaglio in generale, l'elevata esposizione del mercato dell'investitore all'interno di tale settore causerebbe il calo significativo del valore complessivo del portafoglio.Mentre le perdite possono essere mitigate da una corrispondente ripresa nel settore delle costruzioni, l'elevata concentrazione di investimenti in un settore del settore potrebbe ancora portare a difficoltà finanziarie per l'investitore.È per questo motivo che gli analisti finanziari possono raccomandare di limitare l'esposizione al mercato di un investitore a ogni industria a una percentuale relativamente piccola.Ciò consente di compensare più facilmente le perdite in un settore con aumenti degli altri e quindi mantenere il valore complessivo del portafoglio.

Al fine di gestire efficacemente l'esposizione al mercato, gli investitori devono prestare molta attenzione al modo in cui conducono l'allocazione delle attività.Assicurati di diversificare gli investimenti trovati all'interno del portafoglio, non solo per emittente ma anche per tipo di settore, il rischio di perdita è ridotto, mentre il potenziale per aumentare il valore del portafoglio rimane elevato.Al fine di mantenere un equilibrio di questo tipo, è importante che l'investitore sia costantemente a conoscenza dello sviluppo delle tendenze all'interno delle industrie rappresentate nel portafoglio, comprese le proiezioni di dove tali mercati si sposteranno nei prossimi sei mesi a un anno.Allo stesso tempo, anche l'attenzione sulle prospettive finanziarie per le società che emettono le azioni che compongono il portafoglio è anche importante.Questo perché una singola società può sottoporsi a gravi inversioni finanziarie che incidono sul valore delle sue azioni, anche quando il settore nel suo insieme sta andando molto bene.