Cos'è la due diligence operativa?

La dovuta diligenza operativa è una revisione di un investimento condotto da terzi allo scopo di valutare i rischi e aiutare gli investitori a prendere decisioni informate sulle loro pratiche di investimento.Viene in genere impiegato con investimenti alternativi come gli hedge fund, poiché questi investimenti sono meno soggetti alla regolamentazione.Senza i regolatori per tenere d'occhio le pratiche, gli investitori devono rivolgersi ad altri metodi per monitorare i loro investimenti e valutare potenziali opportunità di investimento.

Nella dovuta diligenza operativa, un agente di un investitore o un gruppo di investitori esamina a fondo le condizioni associate a un investimento.L'agente esamina la struttura dell'amministrazione degli investimenti, insieme alle pratiche in termini di contabilità e ambiente di lavoro.Questa terza parte può ispezionare le attività e le passività dichiarate, esaminare lo sfondo dei dirigenti e confermare che l'investimento sta rispettando le norme e i regolamenti applicabili.Ottenere un'idea dell'ambiente di lavoro può anche far parte del lavoro, poiché i segni rivelatori di problemi a volte vengono visualizzati sotto forma di un ufficio ostile o spiacevole.

Queste informazioni vengono utilizzate per generare un rapporto operativo di due diligence.Il rapporto include anche una discussione sui rischi identificati e può confrontare e contrastare i rischi tra diversi tipi di prodotti di investimento o lasciarlo all'investitore.Il rapporto contiene informazioni dettagliate su come opera l'investimento e può discutere di eventuali preoccupazioni che la persona che prepara il rapporto ha sull'investimento, comprese le bandiere rosse indicative di problemi come le frodi.

Un investitore può utilizzare una relazione operativa di due diligence per prendere decisioni su come, quando e dove investire.Le recensioni degli investimenti attuali sono importanti per gli investitori che vogliono confermare che i loro fondi sono sicuri e che desiderano l'opinione imparziale di una terza parte sulla performance degli investimenti.In termini di potenziali investimenti, una ricerca approfondita è di solito fortemente consigliata in modo che gli investitori possano fare le migliori scelte per le loro esigenze ed evitare rischi inutili.

Le aziende che offrono servizi operativi di due diligence possono essere trovate in molte regioni del mondo.Approcci diversi possono essere utilizzati durante la revisione.Gli investitori possono trovare utile chiedere campioni e rivedere politiche e metodi utilizzati da diverse aziende prima di prendere una decisione su quale azienda desiderano utilizzare per una revisione di un investimento.Altri investitori potrebbero anche essere in grado di fornire informazioni sulla migliore azienda per le revisioni e le ispezioni nella loro esperienza, così come le pubblicazioni rivolte agli investitori.