Cos'è la retribuzione positiva?
La retribuzione positiva è un servizio di gestione in contanti utilizzato dalle banche per rilevare e prevenire transazioni di assegno fraudolente.Il servizio si basa sulla comunicazione regolare tra la società che emette assegni e le banche che li gestiscono.Quando vengono tagliati gli assegni, la società che li emette invia file elettronici degli assegni alla banca.I file elettronici includono informazioni di controllo pertinenti, come importi monetari e numeri di controllo.Questi file vengono quindi abbinati agli assegni portati in banca.Se i numeri non si allineano, il controllo viene negato e la società viene informata che non si è verificata transazione.È importante notare che le aziende normalmente devono pagare le banche per questo servizio.
La retribuzione positiva è generalmente considerata uno degli strumenti bancari antifrode più efficaci.Non è fallibile, tuttavia.Gli artisti di Con Con -AST potrebbero, ad esempio, forgiare numeri di controllo e importi monetari che corrispondono ai file elettronici forniti dalla società emittente.In tali casi, i controlli fraudolenti potrebbero passare con successo ispezioni ed essere onorati.
Inoltre, senza costante vigilanza il sistema può perdere la sua efficacia.I numeri e i file devono essere aggiornati e regolarmente controllati.Questo è il motivo per cui molte banche e aziende trovano che valga la pena investire in un pacchetto software a pagamento positivo.I pacchetti software possono aiutare a risparmiare tempo e garantire una migliore tenuta dei registri.
La retribuzione positiva non è l'unico servizio di gestione in contanti che le aziende utilizzano.La retribuzione positiva inversa, ad esempio, è un servizio di gestione in contanti in base al quale la società esamina i dati di controllo anziché la banca.Utilizzando la retribuzione inversa, una banca invia le informazioni sulla società emessa su ciascun assegno che riceve.La retribuzione positiva inversa richiede un maggiore monitoraggio da parte dell'azienda rispetto ad alcuni altri servizi antifrode ed è quindi più inclini a possibili abbandono e uso improprio.Se monitorate bene, tuttavia, le aziende possono risparmiare denaro non dover pagare le banche per un servizio di pagamento positivo.
Le banche tendono ad addebitare alle società l'uso di questi servizi di gestione in contanti.Sebbene potenzialmente costoso, molte aziende trovano tali servizi che valgono l'investimento;La protezione da frode aggiunta può potenzialmente far risparmiare a una società una grande quantità di denaro a lungo termine.
I moderni metodi antifrode di bypassare le transazioni di assegno del tutto, eliminando così la necessità di sistemi di gestione di cassa positivi.Molte aziende lo fanno pagando i dipendenti per deposito diretto, un sistema in base al quale il denaro viene depositato elettronicamente direttamente su un conto bancario dei dipendenti.Un altro metodo è quello di depositare direttamente denaro su una speciale carta di debito per i salari dei dipendenti.Tali sistemi garantiscono quasi transazioni fraudolente, sebbene richiedano una maggiore cooperazione da parte dei dipendenti per raggiungere la massima efficacia.