Cos'è la regolamentazione w?

Una regolamentazione è generalmente definita come regola o restrizione che governa il comportamento umano.Il regolamento W è una linea guida stabilita dalla Federal Reserve negli Stati Uniti che stabilisce termini e linee guida per gli istituti finanziari, come le banche, e le loro transazioni finanziarie con le affiliate.Questo regolamento si applica a tutti gli istituti finanziari assicurati a livello federale.Si prevede che le istituzioni conoscano e pratichino questa regolamentazione e lo utilizzino per governare tutte le transazioni finanziarie che si svolgono. I regolamenti sono imposti nella società per una varietà di scopi dalla gestione del comportamento alla garanzia dell'ordine e per promuovere il comportamento etico.Le imprese e le istituzioni finanziarie hanno bisogno di regolamenti per governare le pratiche di attività di routine.La regolamentazione W è l'insieme specifico di linee guida che regolano le operazioni delle istituzioni finanziarie federali e le loro relazioni finanziarie con le affiliate.

La maggior parte degli istituti finanziari ha spesso più di un affiliato.Il termine

affiliato

può includere qualsiasi parti che controlla o sia sotto il controllo comune con l'istituzione.Il controllo, in questo caso, è considerato possedere oltre il 25% del potere di voto o dell'equità. Man mano che aumentano le affiliazioni, aumentano anche la complessità e il numero di transazioni, il che porta alla necessità di cambiamenti e alterazioni ai regolamenti chegovernare queste interazioni.Le sezioni 23A e 23b della Federal Reserve Act sono le disposizioni che hanno a lungo governato le transazioni di affiliazione.Il regolamento W è stato pubblicato nel 2003 come estensione di tali sezioni dei regolamenti. I comandi di regolamentazione W che i rapporti commerciali tra le banche membri soddisfano determinate condizioni.Le transazioni a un singolo affiliato non possono totale non più del 10% della ricchezza dell'istituzione.Le transazioni a tutte le banche affiliate non possono totale oltre il 20% del capitale.Inoltre, qualsiasi credito prestato a una banca di affiliazione deve essere garantito solo credito.

Le transazioni sono soggette a determinati requisiti e limiti ai sensi del regolamento W. La mancata osservanza delle regole adeguate porta a conseguenze come sanzioni e multe.Le transazioni devono essere pianificate e riviste in anticipo per garantire che siano conformi alle normative.Coloro che non soddisfano inizialmente i requisiti devono essere ristrutturati fino a quando non soddisfano la conformità normativa.

Le violazioni della regolamentazione W degli istituti finanziari possono essere sostanziali.Le sanzioni civili possono essere applicate se l'istituzione è considerata colpevole di violazioni.Un'indagine determinerà se la violazione era intenzionale o una supervisione e le sanzioni imposte dipenderanno dall'esito dell'indagine.Se la violazione è determinata ad avere un guadagno individuale o ha influenzato la salute finanziaria dell'istituzione, potrebbero esserci conseguenze più gravi.