Cos'è la serie 65?
La serie 65 è un esame dato ai consulenti per gli investimenti che, se passano, li qualifica per fornire consulenza e servizi agli investimenti al pubblico a pagamento.Il suo titolo ufficiale è l'esame legale uniforme per consulenti per gli investimenti.Questi esami, che sono stati sviluppati dalla North American Securities Administrators Association (NASAA) e sono utilizzati negli Stati Uniti e in molti altri paesi, sono amministrati dall'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA).
L'esame della serie 65 è costituito da 140 domandedi cui 130 hanno valore per superare con successo il test e 10 non hanno alcun valore per superare il test.Le 10 domande in eccesso sono mescolate e non si distinguono dalle altre domande.I candidati sono assegnati fino a 180 minuti per completare il test.Un candidato di successo risponderà ad almeno 94 domande correttamente delle 130 domande punteggi, ottenendo un punteggio di almeno il 72 % corretto.Un candidato senza successo è autorizzato ad applicare per il test dopo un periodo di attesa di 30 giorni.
Per ogni esame, le domande sono selezionate da un pool di possibili domande che sono state valutate sia per il contenuto che per la difficoltà.Gli esami sono compilati per produrre test equivalenti con lo stesso livello di difficoltà, indipendentemente dalle domande specifiche che contengono.Le domande coprono una vasta gamma di argomenti, tra cui etica, regolamenti sui titoli, tipi di titoli e opzioni di trading.Le domande vengono aggiornate annualmente per incorporare modifiche normative e aggiornamenti.
Un'azienda di investimento o di intermediazione può richiedere per conto di un candidato affinché quella persona possa sostenere l'esame o una persona può applicare direttamente.Non è richiesto uno sponsor per l'esame Serie 65.Gli esami basati su computer sono offerti regolarmente nei centri di test negli Stati Uniti e in molti altri paesi.Dopo che una domanda è stata elaborata, il candidato verrà avvisato di una finestra di 120 giorni in cui deve sostenere l'esame.
Il superamento dell'esame Serie 65 è il primo passo per essere autorizzato a lavorare come rappresentante consulente per gli investimenti (Iar).Dopo aver superato l'esame, l'individuo deve applicare allo stato o alla regione per le licenze.Oltre all'esame, i governi a volte richiedono un controllo di base o un legame prima di qualificare un individuo per essere autorizzato.Esame della legge statale, i criteri non sono anche tenuti a sostenere l'esame Serie 65 nella maggior parte dei casi.A seconda delle normative di un singolo locale, una persona che detiene una certificazione come analista finanziario credeinato, pianificatore finanziario certificato, specialista finanziario personale o consulente di investimento noleggiato potrebbe essere in grado di qualificarsi per le licenze senza completare un esame Serie 65.Anche con una di queste designazioni professionali, la persona deve comunque soddisfare tutti gli altri requisiti di licenza.