Cos'è la finanza commerciale strutturata?

La finanza commerciale strutturata è il mezzo principale attraverso il quale molti esportatori di materie prime del mondo finanziano le loro operazioni.Il business globale è alimentato in gran parte dal commercio delle materie prime.Alcune delle risorse più preziose sono olio e metalli preziosi, ma legname, tessuti e prodotti agricoli come caffè e cacao sono anche giocatori importanti.Il commercio internazionale è costoso, tuttavia, anche quando è utile ottenere profitti significativi.Gli operatori di tutti i contesti socioeconomici richiedono spesso finanziamenti all'inizio, che di solito si presentano sotto forma di accordi complessi e contrattuali tenuti sotto l'ombrello della finanza commerciale strutturata.

Le banche e le istituzioni bancarie sono i principali istituti di credito nelle transazioni strutturate per la finanza commerciale.In un certo senso, queste transazioni sono simili ai prestiti in cui i trader di solito ricevono denaro in anticipo, ma sono istituite in modo molto diverso.Invece di avere una data di scadenza per il rimborso, le banche hanno creato piani di rimborso in corso, in cui i pagamenti di credito esteri investiti e i pagamenti esteri sono tornati in denaro negli strumenti commerciali strutturati mentre il commercio è completato e matura.

Di solito ci sono due principali formati di finanza commerciale strutturati.Il primo formato si concentra su una garanzia di capitale circolante, che essenzialmente è un pagamento in contanti per il valore valutato delle merci che devono essere scambiate.Questo tipo di piano è popolare per i trader nei paesi in via di sviluppo o in paesi che non hanno un credito stabile.Può essere difficile per questo tipo di esportatore sostenere un supporto sufficiente per pagare le commissioni così spesso coinvolte nell'esportazione del front -end: accumulare la merce, elaborare e organizzare la sua spedizione, per citarne alcuni.Anche i costi associati ai contratti e al gesto con l'importatore sono generalmente presi in considerazione.

Il secondo tipo di finanziamento strutturato si concentra sui crediti, che sono sfruttati dalla forza dei contratti estere.In questi casi, non è il valore dei beni effettivi che vengono valutati, ma piuttosto il valore dell'accordo di importazione/esportazione stessa.Sfruttare lo strumento a contratto consente ai commercianti di mantenere il controllo delle loro merci e della struttura dei prezzi degli assistenti, mitigando i rischi con i creditori stranieri.Il più delle volte, questo tipo di piano è stipulato da importatori ed esportatori che si trovano su basi finanziarie simili o in cui il credito dell'esportatore è percepito come più affidabile.

Le persone e le società che sono impegnate nel commercio internazionale spesso stipulano accordi strutturati di finanziamento commerciale con le banche anche se hanno un capitale adeguato.Coinvolgere una banca e avere una valutazione e struttura di terzi gli aspetti finanziari di un accordo commerciale limita il rischio finanziario e per molti versi è una misura di cartolarizzazione.Le importazioni e le esportazioni sono spesso percepite come garantite se sostenute da un piano strutturato.Il finanziamento di transazioni complesse aiuta a proteggere le attività finanziarie di un trader, che possono aiutare a controllare i prezzi di mercato e, a sua volta, può aiutare a mantenere i costi coerenti per i consumatori.