Qual è la rete di applicazione dei crimini finanziari?

La rete di applicazione dei crimini finanziari (FINCEN) è un dipartimento all'interno del Tesoro degli Stati Uniti responsabile dell'identificazione, della prevenzione e della risposta a crimini finanziari.Uno dei suoi ruoli principali è come esecutore del Bank Secrecy Act.Questo dipartimento è stato istituito nel 1990, rielaborato nel 1994 e ampliato considerevolmente nel 2001 ai sensi della USA Patriot Act, un atto del Congresso approvato in risposta agli attacchi terroristici a diversi obiettivi negli Stati Uniti l'11 settembre 2001.

Membri dei membriQuesto dipartimento include le forze dell'ordine, i regolatori finanziari e i professionisti della finanza, che lavorano tutti insieme su una varietà di compiti.La rete di applicazione dei crimini finanziari è stata originariamente istituita per combattere il riciclaggio di denaro negli Stati Uniti, e successivamente la missione delle organizzazioni si è estesa ad affrontare le preoccupazioni sul finanziamento del terrorismo.Il dipartimento indaga anche altri tipi di criminalità finanziaria come la frode ed è molto interessato alla frode finanziaria condotta tramite Internet.

Questo dipartimento è autorizzato a tracciare le transazioni finanziarie negli Stati Uniti.Alcuni tipi di transazioni devono essere riportati automaticamente alla rete di applicazione dei crimini finanziari, come grandi transazioni in contanti.La rete ha accesso a una varietà di sistemi di monitoraggio che può utilizzare per tracciare i fondi, così come le persone, alla ricerca di modelli di comportamento indicativi di frode o altre attività finanziarie discutibili.Una persona senza reddito noto che sposta grandi somme di liquidità, ad esempio, sarebbe considerata sospetta e sarebbe stata presa di mira per un monitoraggio più stretto.

Rapporti degli informatori sono anche studiati dai membri della rete di applicazione dei crimini finanziari.Le persone che sospettano che possano verificarsi crimini finanziari possono chiamare con suggerimenti, innescando un'indagine.La capacità di cooperare con altre agenzie è anche una componente chiave della missione dei dipartimenti.I membri del dipartimento possono condividere informazioni per facilitare le indagini e ricevere informazioni pertinenti in cambio, consentendo loro di lavorare come team durante la costruzione di casi e perseguire questioni di interesse.

L'occupazione con la rete di applicazione dei crimini finanziari è disponibile per persone come le forze dell'ordine, contabili e professionisti finanziari.Di solito è necessario passare un controllo in background, cercando specificamente conflitti di interesse e altre preoccupazioni.I dipendenti possono essere sottoposti a controlli di sicurezza casuali e vengono monitorati mentre lavorano per FinCen, in quanto hanno accesso a informazioni riservate, oltre ad avere il potere di dirigere e modellare le indagini su persone e aziende di interesse.Questi poteri potrebbero diventare un problema in caso di ricatto o altri conflitti personali.