Qual è l'autorità di regolamentazione del settore finanziario?

L'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA) è un'agenzia non governativa negli Stati Uniti responsabile della fornitura di autoregolazione nel settore finanziario.Supervisiona un ampio ambito di organizzazioni coinvolte nel settore e fornisce consulenza alle agenzie governative su questioni relative alla regolamentazione finanziaria e alla riforma.Gli uffici principali si trovano a Washington, DC e New York City, con un accesso pronto sia per il cuore dell'industria finanziaria sia per i responsabili politici che lavorano a Washington.L'organizzazione mantiene inoltre una sostanziale presenza web con materiali per investitori, broker e membri del pubblico in generale.

L'Autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria è stata fondata nel 2007 quando la National Association of Securities Dealers si è fusa con il Comitato di regolamentazione del New York azionario di New YorkScambio.L'agenzia stabilisce e applica la politica per l'industria finanziaria, compresa la supervisione della regolamentazione dei rivenditori e dei broker di titoli, stabilire standard per gli scambi azionari e attività simili.Lavorando con agenzie governative come la Securities and Exchange Commission, la FINRA è coinvolta nelle raccomandazioni politiche al governo, comprese le raccomandazioni per affrontare le pratiche mutevoli nel settore finanziario.

Oltre ad essere coinvolti nella regolamentazione e nella supervisione del settoreL'autorità di regolamentazione offre sensibilizzazione e istruzione degli investitori.Gli investitori possono cercare broker e rivenditori attraverso la FINRA per ottenere informazioni sulla loro storia e qualifiche, per esempio.L'organizzazione pubblica materiale educativo e offre lezioni per i membri della comunità degli investimenti in modo da poter conoscere decisioni di investimento valide.Inoltre, FINRA lavora per migliorare l'educazione agli investimenti per mantenere la partecipazione ai mercati più sicura.L'organizzazione gestisce inoltre gli esami di licenza richiesti per molte delle professioni all'interno del settore.

Come altre organizzazioni coinvolte nell'autoregolazione, l'autorità di regolamentazione del settore finanziario risponde alle persone del settore, nonché ai critici al di fuori di esso.Il Consiglio dei governatori è tratto da persone nel settore finanziario, alcuni dei quali sono eletti e altri che sono nominati dalla natura delle posizioni che ricoprono nel settore.Alcuni critici dell'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria ritengono che impostare l'industria a regolarsi abbia alcune conseguenze potenzialmente pericolose, in quanto può essere difficile affrontare e sopprimere il comportamento dannoso quando è ampiamente accettato nel settore.