Cos'è la gestione patrimoniale?

La gestione patrimoniale è un concetto di servizio finanziario emerso come un'offerta specifica negli anni '90.In generale, le aziende che offrono tale pacchetto forniscono una vasta gamma di servizi finanziari ai propri clienti che includeranno elementi di base come la pianificazione immobiliare, la gestione patrimoniale e persino le opzioni di private banking.L'uso di questo servizio può essere utile quando un individuo ha accumulato una grande quantità di attività e ha bisogno di assistenza nella gestione efficace.

Nei migliori esempi di gestione patrimoniale, il cliente sarà in grado di sfruttare una vasta gammadi servizi che possono includere la gestione di tutto, dal banale compito quotidiano di bilanciare il libretto degli assegni alla pianificazione a lungo raggio per una fiducia o una proprietà.Uno degli aspetti più popolari di tale pacchetto è la gestione degli investimenti e la pianificazione fiscale ad essi associata.Questo servizio finanziario può anche essere utile per le persone che stanno appena iniziando a far crescere i propri beni e che preferirebbero passare il tempo a affrontare altri problemi piuttosto che gestire le loro finanze.

Poiché la gestione patrimoniale è una forma di servizi di private banking, le persone che vogliono entrare nel campo di solito si preparano ottenendo credenziali educative che sono direttamente collegate alle discipline finanziarie.Una vasta gamma di professionisti può essere coinvolta in questi servizi, tra cui avvocati, contabili pubblici certificati, professionisti assicurativi e broker.Negli ultimi anni, corsi accreditati e seminari sulla gestione patrimoniale sono diventati più comuni all'aumentare della domanda di questo tipo di servizio.

I servizi inclusi in un pacchetto di gestione patrimoniale includeranno spesso la gestione del portafoglio di investimenti, con i broker autorizzati ad acquistare e vendere per conto del cliente.Gli avvocati aiuteranno a strutturare le società di famiglia, i trust e altri componenti che possono rendere la pianificazione immobiliare più completa.Quando si tratta di tasse, il servizio preparerà anche tutti i rapporti e i rendimenti, offrirà consulenza sulle leggi fiscali relative a vari aspetti della proprietà e forniranno consulenza generale che è nel migliore interesse del cliente.