Cos'è il trasferimento di ricchezza?

Il trasferimento di ricchezza è un termine usato per descrivere il trasferimento di denaro da un individuo agli altri, in genere dopo o in previsione della morte della persona la cui ricchezza viene distribuita.Molte persone con fondi significativi iniziano a pianificare il trasferimento di ricchezza molto prima della morte, poiché la distribuzione della ricchezza è spesso soggetta a tasse complesse che possono essere evitate iniziando presto.Le persone senza molte attività finanziarie dovrebbero ancora esaminare una qualche forma di pianificazione per distribuire la ricchezza alla morte.Il modo migliore per pianificare in modo efficiente e corretto il trasferimento di ricchezza è incontrare un professionista nel campo pertinente che può valutare il totale delle proprie attività e trovare una strategia che rilascia adeguatamente tali attività nelle mani degli altri.

Una varietàdegli istituti finanziari sono disponibili per facilitare il trasferimento di ricchezza, ma un buon punto di partenza è lavorare con un consulente finanziario.Quando si esaminano il trasferimento di ricchezza, potrebbero esserci diversi termini confusi e potrebbe essere difficile iniziare o persino capire cosa viene offerto.Per lo meno, un consulente finanziario e un avvocato saranno probabilmente tenuti a creare piani legali e operativi per il trasferimento di ricchezza.

Alcune persone scelgono di prendersi cura di importi significativi di donazione prima della morte.La distribuzione della ricchezza pagando per l'educazione dei discendenti, pagando per le cure mediche o una serie di altre strategie di donazione monetaria può ridurre la quantità di ricchezza persa per le tasse.Solo perché il denaro viene trasferito tra i coniugi o verso i discendenti non lo rende necessariamente esente dalla tassazione, ma ci sono modi per pianificare strategicamente la donazione per ridurre al minimo l'ammontare delle tasse pagate.Le leggi sulla proprietà o le tasse sull'eredità variano in base alla regione e dovrebbero essere indagati a fondo per evitare problemi legali.

Molte persone danno denaro e altre attività non solo a familiari e amici ma anche alle istituzioni.È possibile distribuire ricchezza a basi di beneficenza, scuole e altri gruppi.Spesso, i doni alle scuole e alle biblioteche possono essere limitati in modo tale che il denaro possa essere utilizzato solo in un modo particolare.In molti casi, fare un dono in questo modo si traduce in riconoscimento sociale, quindi alcune persone scelgono di fare questi doni prima della morte.

Il trasferimento di ricchezza non riguarda solo la regalazione di denaro che uno ha nei conti bancari.Anche i beneficiari dell'assicurazione sulla vita, dei piani pensionistici e di altre attività ricevono denaro per cui devono essere previsti.Si può designare in volontà a cui andranno articoli come case, automobili e possedimenti materiali.L'intera parte di ciò che costituisce una ricchezza di persone dovrebbe essere spiegata prima della morte.