Come funziona il software di frode?
Il software di frode è progettato per identificare transazioni o modelli specifici di transazioni che sono comunemente utilizzati per commettere frodi.Sono anche usati per catturare transazioni che sfruttano una particolare debolezza nei controlli o nei processi contabili interni.Esistono tre tipi di software di frode: contabilità basata sulle transazioni, relative agli audit e forensi.Questo tipo di software si trova in genere negli istituti finanziari, nelle agenzie governative della tassazione e delle dogane e delle grandi società.Diverse grandi società di software sono specializzate in frodi e software di audit, con offerte di prodotti su misura per i diversi settori.
Il software di frode basato sulle transazioni funziona per rilevare i tentativi di violare la sicurezza nel momento esatto in cui viene effettuato il tentativo.Questo tipo di software convalida i protocolli di sicurezza, le informazioni dell'utente e le autorizzazioni contro la transazione in fase di elaborazione.Le impostazioni devono essere configurate quando vengono creati gli account utente e una serie di messaggi o avvisi può sembrare informare l'utente che la loro transazione non è autorizzata.
Questo software fornisce un feedback immediato ed è progettato per limitare o interrompere l'attività fraudolenta.Viene utilizzato per i terminali del punto vendita per rifiutare le transazioni contro le carte di credito o di debito che sono state segnalate come rubate.Alcuni programmi confiscano la carta quando viene fatto un tentativo di utilizzare una carta rubata o contrassegnata.
Un audit finanziario è una revisione dettagliata dell'attività finanziaria per un periodo di tempo specifico.Il software di controllo è progettato per cercare modelli fraudolenti comuni di transazioni.Identificano anche i punti deboli nei controlli interni e nelle procedure che potrebbero consentire la frode.Se i controlli interni sono deboli, un'attenzione extra è focalizzata su tali transazioni al fine di identificare e indagare sulle possibili frodi. Il software di contabilità forense viene utilizzato nelle indagini di polizia e governative per scoprire la profondità della frode finanziaria.Questo tipo di software utilizza algoritmi complessi e analisi della personalità per identificare i modelli di attività fraudolenta e mettere in relazione l'attività con gli autori.Il software di audit forense è molto costoso, complesso e richiede che i contabili appositamente formati interpretino i risultati e regolano i calcoli secondo necessità.Viene in genere usato laddove la prova della frode esiste già e le prove per un processo penale o civile. L'uso del software di frode sta aumentando man mano che i sistemi contabili e i processi aziendali diventano così complessi che non è possibile identificare chiaramente attività fraudolente.Al fine di commettere frodi, ci sono alcuni tipi di attività che devono essere seguite per estrarre i fondi dall'istituzione.Questo tipo di software è progettato per identificare queste situazioni.È importante ricordare che i contabili appositamente qualificati sono ancora tenuti a interpretare le informazioni da questi sistemi.