銀行詐欺とは何ですか？

bank銀行詐欺とは、銀行または同様の機関によって保有されている資金またはその他の資産を不正に取得するために、意図的な不実表示の使用を指します。銀行の詐欺は、単純な銀行強盗や盗難とは異なります。なぜなら、加害者は通常、秘密に詐欺を犯し、十分な時間があるまで気づかないことを望んでいるからです。通常、何らかの技術的専門知識も必要です。このような理由で、銀行詐欺は、ホワイトカラー犯罪と呼ばれる犯罪の1つです。world世界のほとんどの地域では、あらゆる種類の銀行詐欺が違法です。より顕著な種類の詐欺の1つは個人情報の盗難として知られています。1人の人は、通常はローンまたはクレジットの形で、別の人が個人識別情報を使用してお金を取得します。個人情報の盗難に多少関連するのは、身分証明書詐欺です。ここでは、完全に架空のアイデンティティを使用することによってクレジットが得られます。個人情報の盗難や同様の犯罪は多くの宣伝を受けていますが、銀行詐欺に関係する唯一の犯罪とはほど遠いものです。小切手を含む詐欺も非常に一般的です。既に書かれているチェックの変更と同様に、小切手や署名を鍛造することは、小切手詐欺が犯される2つの方法です。後者の場合、ペンの数回ストロークを追加して100ドル（USD）の小切手を1,000米ドルに変えるのと同じくらい簡単かもしれません。別の一般的なタイプの詐欺は、チェックキッティングです。これは、お金が実際に小切手作家アカウントから削除される前に、預金された小切手に資金を引き出すことができるという事実を利用するあらゆる種類の詐欺です。長年にわたり、セキュリティ機能は多くの種類のチェック、特に給与チェックに組み込まれてきました。これらには、ユニークな透かし、熱に敏感なインク、および非常に細かい印刷されたレタリングが含まれます。テクノロジーは、銀行の詐欺を犯す人々の邪魔をしていますが、すべての詐欺を完全に防ぐことができるわけではありません。彼ら自身。多くの場合、これらの行為は、数か月後の銀行会計記録の慎重な監査によってのみ発見されます。その時までに、失われた資金を回収するには遅すぎます。銀行の詐欺を犯す多くの可能な方法の完全な説明は不可能ですが、犯罪者が非常に長く行っており、盗みや詐欺のための新しい異なる方法を見つける際に驚くべき創造性を使用したと言うだけで十分です。