チャーターされたファイナンシャルアドバイザーとは何ですか？

charterされたファイナンシャルアドバイザーは、クライアントを投資決定で支援する個人です。ファイナンシャルアドバイザーは、さまざまな投資手段と金融商品の分析を提供します。この分析は、クライアントの財務計画と投資戦略に関するクライアントにガイダンスを提供するためにアドバイザーによって使用されます。そのため、ファイナンシャルアドバイザーの仕事には、税法、保険、年金、その他の投資および貯蓄オプションに関する知識が含まれます。不動産計画の理解も役立ちます。クライアントとしてほとんどが個人と相談するファイナンシャルプランナーは、通常、個人の財務アドバイザーとして指定されます。「金融コンサルタント」という用語は、通常、株式仲介会社などの金融サービス会社に雇用されている人のために予約されています。しかし、多くのファイナンシャルアドバイザーは、金融、ビジネス、会計などの分野で正式な教育を求めています。さらに、チャーターされたファイナンシャルアドバイザーとして機能するために必要なライセンスはありません。一部のアドバイザーは、クライアントに推奨する金融商品の一部を販売することを好みます。保険、年金、証券などの製品の多くは、売り手がその製品のライセンスを保持することを求めています。

専門的なトレーニングは前提条件ではありませんが、一部のファイナンシャルプランナーは知識と専門知識を促進したいと考えています。そうしたい人のために、正式なトレーニングを提供する金融サービス業界には専門的な組織と協会があります。このようなトレーニングは、多くの場合、アドバイザーの職業における地位を高め、彼が彼の分野の専門家と見なされることを可能にします。ファイナンシャルプランナーは、クライアントの親密かつ個人的な財務情報を知っています。このような機密情報でアドバイザーを信頼できることが重要です。また、プランナーは常に主な優先事項としてクライアントの最善の利益をもって行動し、助言することも不可欠です。