財務管理アドバイザーとは何ですか？

canadas Financial Industry内でのこの指定のために、Canadian Securities Institute（CSI）が設定した要件を完了した人物です。CSIは2008年12月1日に指定を中止し、それを新しい認定基準、チャーターされた専門的な戦略的資産＆Reg;に置き換えました。プログラム。財務管理アドバイザーの指定はもはや提供されていませんが、CSIはすでに指定を受ける要件を完了した個人を許可しています。他のファイナンシャルアドバイザーと同様に、認定された財務管理アドバイザーは、企業および個人のファイナンシャルプランナーとして機能し、手数料、手数料、または資産の割合で財務カウンセリングを提供します。CSIによって。FMAの指定を受け取るには、金融の専門家が、認定プロセスを完了するために6つの試験を受ける前に、少なくとも60％のスコアでコースワークを完了している必要があります。このプログラムは、米国、カナダ、および他のいくつかの国で利用できる認定ファイナンシャルプランナーの指定に似ていました。高等教育および私立教育企業の。コースは、従来の教室の設定または遠隔学習プログラムで完了することができます。その後、すべての試験はCSIによって提案され、財務管理アドバイザーとしての認証を最終化しました。

認定された後、財務管理アドバイザーは、クライアントに財務カウンセリングと計画を提供することができます。財務計画には、データの収集、財務目標の計画、財務計画の開発、クライアントの進捗状況の監視が含まれる場合があります。FMA指定を保持しているファイナンシャルプランナーは、不動産計画、財務退職オプション、資産管理、教育計画、税オプション、リスク管理についてクライアントと相談できます。特定の場合、アドバイザーは、税務または法的目的で財務状況を明確にするクライアントを支援する場合があります。また、登録アドバイザーは、家族や企業のニーズを満たす投資ポートフォリオを準備しながら、クライアントが短期および長期の財務目標を計画するのを支援します。個人の金融専門家のアドバイスは、多くの場合、金融リスクに直面している個人に安心を提供します。一部の企業では、ファイナンシャルアドバイザーはマーケティングとクライアントの定着を支援しています。多くの人々は、退職のための安定した金融プラットフォームを確保するために専門家のアドバイスを求めています。さらに、民間企業は、貯蓄、不動産計画、退職計画で従業員を支援するために、ファイナンシャルアドバイザーを雇うことを目指しているかもしれません。また、財務管理アドバイザーは、個人および民間企業の投資製品と財務オプションの複雑さを説明するために需要があります。