登録されたファイナンシャルアドバイザーとは何ですか？

登録されたファイナンシャルアドバイザーは、投資、税金、保険、退職、およびその他の財務問題に関するクライアントにアドバイスを提供します。登録されたファイナンシャルアドバイザーは、不動産計画や保険商品など、1つのカテゴリでアドバイスを提供することを専門とする場合があります。彼はまた、特定の種類の金融商品を販売する権利を与える他の種類の専門的な認定または指定を保持する場合があります。通常、登録された期間は、政府機関がサービスを提供するライセンスを個人に付与したことを意味します。この場合、それは金融サービスになります。登録されたファイナンシャルアドバイザーまたは投資顧問を求めている人は、政府機関に連絡して、誰かが特定のアドバイザーに対して苦情を申し立てたかどうかを調べることができます。登録されたファイナンシャルアドバイザーは、投資顧問はそうではありませんが、財務計画に関するアドバイスを提供する場合があります。投資顧問は通常、投資に関するアドバイスのみを提供します。さらに、一部の投資アドバイザーは、ヘッジファンド、株式、またはその他の投資手段など、特定の種類の投資に関するアドバイスのみを提供しています。対照的に、ファイナンシャルアドバイザーまたはファイナンシャルプランナーは、税、退職、保険、投資など、いくつかの分野でアドバイスを提供できる場合があります。人が指定された金額を超える金額を管理する場合、SEC。投資顧問が指定された金額よりも少ない管理の場合、必要な唯一の登録は、アドバイザーが事業を行っている州の州の規制当局とのものです。したがって、ファイナンシャルアドバイザーがクライアントに代わって投資を管理していない限り、登録されたファイナンシャルアドバイザーは、必ずしもSECまたは州に登録する必要はありません。金融専門家の政府の登録またはライセンスは、多くの場合、その人が提供するサービスまたは製品の種類に依存します。resture登録されたファイナンシャルアドバイザーまたは投資顧問の支払い方法の違いに注意することも重要です。さまざまな支払い方法には、手数料、1時間ごとの料金、管理下の資産の割合、または定額料金が含まれます。各支払い方法は、アドバイザーがクライアントに提供する推奨事項に影響を与える可能性があります。これが、クライアントが支払い方法を理解することが重要である理由です。専門的な認定を提供する民間組織は、認定を取得するために必要なコースに関する情報を提供することもできます。また、ファイナンシャルアドバイザーの継続的な教育要件に関する情報を提供する場合があります。組織はまた、他の人が特定のアドバイザーに対して提出した可能性のある苦情に関する情報を利用できるようにするかもしれません。最後に、特定のアドバイザーが組織と良好な状態を維持しているかどうかを一般に認識させることができるかもしれません。