金融では、直接転送とは何ですか？

direg直接譲渡とは、あるタイプの税繰延退職退職計画から別の種類への資金の動きです。資金は2つの計画の間に直接譲渡されます。時にはエージェントまたはカストディアンを介して、アカウントに名前が付けられた人によって実際に保持されることはありません。これにより、人々は、名前への一時的な移転に関連する罰則、税金、手数料をバイパスしながら、資金を譲渡することができます。直接転送を完了するには数日かかることがあります。多くの雇用主は、機能的に類似した退職口座を提供しているため、直接ロールオーバーで資金を持ち歩くことが非常に簡単です。この場合、新しい従業員は福利厚生担当者と会い、新しい計画を選択し、古いアカウントからの直接的なロールオーバーを許可する書類に記入します。変化する状況に対処するか、他の理由で直接転送を開始することができます。この場合、資金は同じ雇用主または金融機関が管理する別の退職プランに移されます。直接的なロールオーバーと同様に、変更を完了するために書類を記入する必要がありますが、これは利便性のために電子的に行うことができます。アカウント。今日、資金は通常、古いアカウントが閉鎖されている間に新しいアカウントを作成するために電子的に譲渡されます。銀行のポリシーと関与する直接転送の種類に応じて、移籍を通過するまでに数日から1週間かかる場合があります。この期間中、資金は利用できず、銀行は口座残高に関する情報を提供できない場合があります。一時的にだけであっても、資金が支払われるとすぐに、人々は税金を支払う必要があり、税金やその他の罰金を避けることができることは、退職のために貯蓄する多くの人々にとって重要です。税法は、人々が直接譲渡を報告することを要求する場合がありますが、報告された譲渡時に評価された税金はありません。直接譲渡が福利厚生役員または銀行担当官によって監督されている場合、その人は税金について報告する方法に関する情報を提供できます。