ミューチュアルファンドのパフォーマンスに影響する要因は何ですか？

ミューチュアルファンドのパフォーマンスは、ミューチュアルファンドマネージャーが選択した個々の投資を含む、さまざまな要因の影響を受ける可能性があります。ファンドの資産配分も、ミューチュアルファンドのパフォーマンスに大きな役割を果たしています。通常、パフォーマンスの一部として引用されていませんが、ミューチュアルファンド会社が請求される料金は、ファンドの真のパフォーマンスにも影響を与える可能性があります。

ミューチュアルファンドは、プロのマネーマネージャーが管理する投資手段の一種です。このミューチュアルファンドマネージャーは、ファンドの個々の投資決定を行うことを担当しています。マネージャーは、利用可能なさまざまな投資オプションをすべて調査し、購入するものを選択することを担当します。マネージャーが適切な投資を選択した場合、ミューチュアルファンドのパフォーマンスはプラスになります。マネージャーが適切な証券を選択しない場合、それはミューチュアルファンドのパフォーマンスに悪影響を及ぼします。

マネージャーの仕事の1つはプロになることです投資家向けの多様な投資信託ポートフォリオをご覧ください。これは、株式、債券、マネーマーケットなどの複数のクラスの資産に投資することによって達成されます。ファンドの資産配分はパフォーマンスにとって非常に重要であり、各タイプの資産クラスに割り当てられる金額を扱っています。

ミューチュアルファンドのパフォーマンスに関しては、多くの投資家が資産配分の役割を過小評価しています。ファンドマネージャーは、各タイプの資産に割り当てられる割合を決定することを担当しています。たとえば、ファンドマネージャーが近い将来株式市場の価値が低下すると考えている場合、彼または彼女は、ポートフォリオのより大きな割合を債券に費やすことを決定するかもしれません。株式市場が低下した場合、マネージャーはファンドの資本を維持することにより、ミューチュアルファンドのパフォーマンスに大きな違いをもたらします。

ミューチュアルファンドの料金も役割を果たします投資家のパフォーマンス。通常、すべてのミューチュアルファンドは、取引から生み出される利益から除外される経費率を請求します。これらの料金は、ファンドの運営とファンドマネージャーの給与の支払いの費用をカバーしています。これはファンドからの利益から直接除外されるため、ミューチュアルファンドのパフォーマンスに悪影響を及ぼします。投資家は、ミューチュアルファンドの目論見書の営業費用に関する情報を知ることができます。